Анализ деятельности коммерческого банка
Контрольная работа, 29 Января 2013, автор: пользователь скрыл имя
Описание
Целью данной работы является приобретение практических навыков анализа баланса коммерческого банка, результата его работы и оценки эффективности его деятельности. На основе отчетного баланса коммерческого банка по счетам 2 порядка и отчета о прибылях и убытках за 2007 год выполнен: анализ структуры и динамики пассивов по источникам их формирования, анализ структуры и динамики активов по направлениям их размещения.
Содержание
Введение
Анализ динамики и структуры источников финансовых ресурсов коммерческого банка за 2007 год
Анализ динамики и структуры размещения финансовых ресурсов коммерческого банка за 2007 год
Анализ финансовых результатов деятельности коммерческого банка за 2007 год
Заключение
Список используемой литературы
Приложение
Работа состоит из 1 файл
0306652_43889_kontrolnaya_analiz_deyatelnosti_banka.rtf
— 4.21 Мб (Скачать документ)
Таблица 19
Структура кредитных вложений банка за 2007 год
№ счета |
Наименование счета |
на 01.01.2007 г. |
на 01.01.2008 г. |
2008 в % к 2007 | |||||||
руб. |
ин. вал. |
итого |
руб. |
ин. вал. |
итого |
руб. |
ин. вал. |
итого | |||
320 |
04 |
Кредиты и депозиты, предоставленные кредитным организациям. на срок от 8 до 30 дней |
2,53 |
2,53 |
3,43 |
3,43 |
0,90 |
0,00 |
0,90 | ||
442 |
05 |
Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. на срок от 31 до 90 дней |
0,00 |
0,00 |
0,17 |
0,17 |
0,17 |
0,00 |
0,17 | ||
442 |
06 |
Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. на срок от 91 до 180 дней |
0,00 |
0,00 |
0,65 |
0,65 |
0,65 |
0,00 |
0,65 | ||
442 |
07 |
Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. на срок от 181 дня до 1 года |
0,98 |
0,98 |
0,00 |
0,00 |
-0,98 |
0,00 |
-0,98 | ||
442 |
08 |
Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. на срок от 1 года до 3 лет |
0,20 |
0,20 |
0,00 |
0,00 |
-0,20 |
0,00 |
-0,20 | ||
449 |
01 |
Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности. Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
0,05 |
0,05 |
0,00 |
0,00 |
-0,05 |
0,00 |
-0,05 | ||
449 |
05 |
Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности. на срок от 91 до 180 дней |
1,01 |
1,01 |
0,77 |
0,77 |
-0,24 |
0,00 |
-0,24 | ||
449 |
06 |
Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности. на срок от 181 дня до 1 года |
3,06 |
3,06 |
1,46 |
1,46 |
-1,60 |
0,00 |
-1,60 | ||
449 |
07 |
Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности. на срок от 1 года до 3 лет |
0,08 |
0,08 |
0,00 |
0,00 |
-0,08 |
0,00 |
-0,08 | ||
452 |
01 |
Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям. Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
1,73 |
1,73 |
1,74 |
1,74 |
0,02 |
0,00 |
0,02 | ||
452 |
04 |
Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям. на срок от 31 до 90 дней |
3,92 |
3,92 |
3,44 |
3,44 |
-0,48 |
0,00 |
-0,48 | ||
452 |
05 |
Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям. на срок от 91 до 180 дней |
4,31 |
4,31 |
1,91 |
1,91 |
-2,41 |
0,00 |
-2,41 | ||
452 |
06 |
Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям. на срок от 181 дня до 1 года |
29,95 |
29,95 |
39,74 |
39,74 |
9,79 |
0,00 |
9,79 | ||
452 |
07 |
Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям. на срок от 1 года до 3 лет |
23,36 |
23,36 |
20,10 |
20,10 |
-3,25 |
0,00 |
-3,25 | ||
452 |
08 |
Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям. на срок свыше 3 лет |
1,31 |
1,31 |
0,32 |
0,32 |
-0,99 |
0,00 |
-0,99 | ||
453 |
01 |
Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям. Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
0,00 |
0,00 |
0,48 |
0,48 |
0,48 |
0,00 |
0,48 | ||
453 |
04 |
Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям. на срок от 31 до 90 дней |
0,00 |
0,00 |
0,21 |
0,21 |
0,21 |
0,00 |
0,21 | ||
453 |
05 |
Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям. на срок от 91 до 180 дней |
1,26 |
1,26 |
1,07 |
1,07 |
-0,19 |
0,00 |
-0,19 | ||
453 |
06 |
Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям. на срок от 181 дня до 1 года |
6,29 |
6,29 |
5,92 |
5,92 |
-0,37 |
0,00 |
-0,37 | ||
453 |
07 |
Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям. на срок от 1 года до 3 лет |
0,11 |
0,11 |
0,54 |
0,54 |
0,44 |
0,00 |
0,44 | ||
454 |
01 |
Кредиты, предоставленные физическим лицам - индивидуальным предпринимателям. Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
0,80 |
0,80 |
0,96 |
0,96 |
0,17 |
0,00 |
0,17 | ||
454 |
04 |
Кредиты, предоставленные физическим лицам - индивидуальным предпринимателям. на срок от 31 до 90 дней |
0,18 |
0,18 |
0,43 |
0,43 |
0,25 |
0,00 |
0,25 | ||
454 |
05 |
Кредиты, предоставленные физическим лицам - индивидуальным предпринимателям. на срок от 91 до 180 дней |
0,52 |
0,52 |
1,48 |
1,48 |
0,96 |
0,00 |
0,96 | ||
454 |
06 |
Кредиты, предоставленные физическим лицам - индивидуальным предпринимателям. на срок от 181 дня до 1 года |
8,41 |
8,41 |
8,27 |
8,27 |
-0,15 |
0,00 |
-0,15 | ||
454 |
07 |
Кредиты, предоставленные физическим лицам - индивидуальным предпринимателям. на срок от 1 года до 3 лет |
4,98 |
4,98 |
1,95 |
1,95 |
-3,03 |
0,00 |
-3,03 | ||
455 |
04 |
Кредиты, предоставленные физическим лицам. на срок от 91 до 180 дней |
0,00 |
0,00 |
0,01 |
0,01 |
0,00 |
0,00 |
0,00 | ||
455 |
05 |
Кредиты, предоставленные физическим лицам. на срок от 181 дня до 1 года |
0,81 |
0,81 |
0,28 |
0,28 |
-0,54 |
0,00 |
-0,54 | ||
455 |
06 |
Кредиты, предоставленные физическим лицам. на срок от 1 года до 3 лет |
2,20 |
2,20 |
2,19 |
2,19 |
-0,02 |
0,00 |
-0,02 | ||
455 |
07 |
Кредиты, предоставленные физическим лицам. на срок свыше 3 лет |
1,87 |
1,87 |
2,37 |
2,37 |
0,50 |
0,00 |
0,50 | ||
455 |
09 |
Кредиты, предоставленные физическим лицам. Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
0,07 |
0,07 |
0,11 |
0,11 |
0,04 |
0,00 |
0,04 | ||
458 |
15 |
Просроченная задолженность по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам гражданам |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 | ||
Итого |
100,00 |
100,00 |
100,00 |
100,00 |
|||||||
Сроки предоставляемых кредитных продуктов колеблются в пределах от 1 дня до 1 года. В отдельных случаях кредиты могут быть предоставлены на более длительные сроки в зависимости от таких показателей, как финансовое состояние клиента, целевое использование и предлагаемое обеспечение.
В целом кредитные вложения подразделяются на кредиты со сроком:
- до 30 дней;
- от 31 до 90 дней;
- от 91 до 180 дней;
- от 181 до года;
- от 1 года до 3 лет;
- свыше 3 лет.
В таблицах 20 и 21 приведена группировка и структура кредитных вложений по срокам.
По полученным данным видно, что наибольшую долю среди кредитных вложений занимают кредиты на срок от 181 дня до 1 года (336 451 т.р.).
По расчетам среднего срока кредитов (таблица 22) средняя продолжительность по кредитам уменьшилась на 39 дней.
Таблица 20
Группировка кредитных вложений по срокам за 2007 год
Сроки |
№ счета 1 -го порядка |
№ счета 2-го порядка |
Наименование счета |
На 1.01.2007 |
На 1.01.2008 |
Удельный вес 2008 (в % к 2007) |
Отклонение (2008-2007) | ||||||||
руб. |
ин.вал. |
итого |
руб. |
ин.вал. |
итого |
Руб. |
вал. |
итого |
руб |
Вал. |
итого | ||||
до 30 дней |
320 |
32004 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на корреспондентском счете ("овердрафт") на срок от 8 до 30 дней |
10000 |
10000 |
20000 |
20000 |
2 |
2 |
10000 |
0 |
10000 | |||
449 |
44901 |
Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
198 |
198 |
0 |
0 |
-198 |
0 |
-198 | ||||||
452 |
45201 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
6843 |
6843 |
10183 |
10183 |
1,49 |
1,49 |
3340 |
0 |
3340 | ||||
453 |
45301 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
2788 |
2788 |
2788 |
0 |
2788 | ||||||||
454 |
45401 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
3163 |
3163 |
5631 |
5631 |
1,78 |
1,78 |
2468 |
0 |
2468 | ||||
455 |
45509 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на депозитном счете ("овердрафт") |
264 |
264 |
638 |
638 |
2,42 |
2,42 |
374 |
0 |
374 | ||||
458 |
45815 |
Просроч-ная задолж-ть по предостав-ым кредитам и пр. размещ-ым ср-вам - гражданам |
8 |
8 |
8 |
0 |
8 | ||||||||
от 31-90 дней |
442 |
44205 |
Кред. Предост-ые фин. Оорганам субъектов РФ и органов мест. Самоуправ-я на срок от 31 до 90 дней |
1000 |
1000 |
1000 |
0 |
1000 | |||||||
452 |
45204 |
на срок от 31 до 90 дней |
15529 |
15529 |
20092 |
20092 |
1,29 |
1,29 |
4563 |
0 |
4563 | ||||
453 |
45304 |
на срок от 31 до 90 дней |
1200 |
1200 |
1200 |
0 |
1200 | ||||||||
454 |
45404 |
на срок от 31 до 90 дней |
694 |
694 |
2495 |
2495 |
3,60 |
3,601 |
1801 |
0 |
1801 | ||||
455 |
45504 |
на срок от 31 до 90 дней |
10 |
10 |
30 |
30 |
3 |
3 |
20 |
0 |
20 | ||||
от 91 до 180 |
442 |
44206 |
Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления на срок от 91 до 180 |
3800 |
3800 |
3800 |
0 |
3800 | |||||||
449 |
44905 |
на срок от 91 до 180 дней |
4000 |
4000 |
4500 |
4500 |
1,13 |
1,13 |
500 |
0 |
500 | ||||
452 |
45205 |
на срок от 91 до 180 дней |
17070 |
17070 |
11130 |
11130 |
0,65 |
0,65 |
-5940 |
0 |
-5940 | ||||
453 |
45305 |
на срок от 91 до 180 дней |
5000 |
5000 |
6238 |
6238 |
1,25 |
1,25 |
1238 |
0 |
1238 | ||||
454 |
45405 |
на срок от 91 до 180 дней |
2048 |
2048 |
8620 |
8620 |
4,21 |
4,21 |
6572 |
0 |
6572 | ||||
455 |
45505 |
на срок от 91 до 180 дней |
3223 |
3223 |
1614 |
1614 |
0,50 |
0,50 |
-1609 |
0 |
-1609 | ||||
от 181 до 1 год |
442 |
44207 |
на срок от 181 дня до 1 года |
3870 |
3870 |
0 |
0 |
-3870 |
0 |
-3870 | |||||
449 |
44906 |
на срок от 181 дня до 1 года |
12100 |
12100 |
8500 |
8500 |
0,70 |
0,70 |
-3600 |
0 |
-3600 | ||||
452 |
45206 |
на срок от 181 дня до 1 года |
118501 |
118501 |
231987 |
231987 |
1,96 |
1,96 |
113486 |
0 |
113486 | ||||
453 |
45306 |
на срок от 181 дня до 1 года |
24900 |
24900 |
34570 |
34570 |
1,39 |
1,39 |
9670 |
0 |
9670 | ||||
454 |
45406 |
на срок от 181 дня до 1 года |
33296 |
33296 |
48261 |
48261 |
1,45 |
1,45 |
14965 |
0 |
14965 | ||||
455 |
45506 |
на срок от 181 дня до 1 года |
8724 |
8724 |
12780 |
12780 |
1,46 |
1,46 |
4056 |
0 |
4056 | ||||
от 1 до 3-х лет |
442 |
44208 |
на срок от 1 года до 3 лет |
800 |
800 |
0 |
0 |
-800 |
0 |
-800 | |||||
449 |
44907 |
Кредиты, предост-ые коммерч.орган-ям, наход-ся в государ-й собст-ти на срок от 1 года до 3 лет |
300 |
300 |
0 |
0 |
-300 |
0 |
-300 | ||||||
452 |
45207 |
на срок от 1 года до 3 лет |
92423 |
92423 |
117350 |
117350 |
1,27 |
1,27 |
24927 |
0 |
24927 | ||||
453 |
45307 |
на срок от 1 года до 3 лет |
421 |
421 |
3180 |
3180 |
7,55 |
7,55 |
2759 |
0 |
2759 | ||||
454 |
45407 |
на срок от 1 года до 3 лет |
19699 |
19699 |
11385 |
11385 |
0,58 |
0,58 |
-8314 |
0 |
-8314 | ||||
455 |
45507 |
на срок от 1 года до 3 лет |
7403 |
7403 |
13852 |
13852 |
1,87 |
1,87 |
6449 |
0 |
6449 | ||||
Свыше 3-х лет |
452 |
45208 |
на срок свыше 3 лет |
5196 |
5196 |
1885 |
1885 |
0,36 |
0,36 |
-3311 |
0 |
-3311 | |||
Итого |
395675 |
0 |
395675 |
583717 |
0 |
583717 |
41,91 |
0 |
41,91 |
188042 |
0 |
188042 | |||
Таблица 21
Структура кредитных вложений по срокам за 2007 год
Сроки |
№ счета 1 -го порядка |
№ счета 2-го порядка |
Показатели |
На 1.01.2007 |
На 1.01.2008 |
Отклонение процентных пунктов | ||||||
руб. |
ин.вал. |
итого |
руб. |
ин.вал. |
итого |
Руб. |
ин.вал. |
итого | ||||
до 30 дней |
320 |
32004 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на корреспондентском счете ("овердрафт") на срок от 8 до 30 дней |
2,527327 |
2,527327 |
3,426318 |
3,426318 |
0,898991 |
0 |
0,898991 | ||
449 |
44901 |
Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
0,050041 |
0,050041 |
0 |
0 |
-0,05004 |
0 |
-0,05004 | |||
452 |
45201 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
1,72945 |
1,72945 |
1,74451 |
1,74451 |
0,01506 |
0 |
0,01506 | |||
453 |
45301 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
0 |
0 |
0,477629 |
0,477629 |
0,477629 |
0 |
0,477629 | |||
454 |
45401 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
0,799393 |
0,799393 |
0,96468 |
0,96468 |
0,165286 |
0 |
0,165286 | |||
455 |
45509 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на депозитном счете ("овердрафт") |
0,066721 |
0,066721 |
0,1093 |
0,1093 |
0,042578 |
0 |
0,042578 | |||
458 |
45815 |
Просроч-ная задолж-ть по предостав-ым кредитам и пр. размещ-ым ср-вам - гражданам |
0 |
0 |
0,001371 |
0,001371 |
0,001371 |
0 |
0,001371 | |||
от 31-90 дней |
442 |
44205 |
Кред. Предост-ые фин. Оорганам субъектов РФ и органов мест. Самоуправ-я на срок от 31 до 90 дней |
0 |
0 |
0,171316 |
0,171316 |
0,171316 |
0 |
0,171316 | ||
452 |
45204 |
на срок от 31 до 90 дней |
3,924686 |
3,924686 |
3,442079 |
3,442079 |
-0,48261 |
0 |
-0,48261 | |||
453 |
45304 |
на срок от 31 до 90 дней |
0 |
0 |
0,205579 |
0,205579 |
0,205579 |
0 |
0,205579 | |||
454 |
45404 |
на срок от 31 до 90 дней |
0,175396 |
0,175396 |
0,427433 |
0,427433 |
0,252037 |
0 |
0,252037 | |||
455 |
45504 |
на срок от 31 до 90 дней |
0,002527 |
0,002527 |
0,005139 |
0,005139 |
0,002612 |
0 |
0,002612 | |||
от 91 до 180 |
442 |
44206 |
Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления на срок от 91 до 180 |
0 |
0 |
0,651 |
0,651 |
0,651 |
0 |
0,651 | ||
449 |
44905 |
на срок от 91 до 180 дней |
1,010931 |
1,010931 |
0,770922 |
0,770922 |
-0,24001 |
0 |
-0,24001 | |||
452 |
45205 |
на срок от 91 до 180 дней |
4,314147 |
4,314147 |
1,906746 |
1,906746 |
-2,4074 |
0 |
-2,4074 | |||
453 |
45305 |
на срок от 91 до 180 дней |
1,263663 |
1,263663 |
1,068669 |
1,068669 |
-0,19499 |
0 |
-0,19499 | |||
454 |
45405 |
на срок от 91 до 180 дней |
0,517597 |
0,517597 |
1,476743 |
1,476743 |
0,959146 |
0 |
0,959146 | |||
455 |
45505 |
на срок от 91 до 180 дней |
0,814557 |
0,814557 |
0,276504 |
0,276504 |
-0,53805 |
0 |
-0,53805 | |||
от 181 до 1 год |
442 |
44207 |
на срок от 181 дня до 1 года |
0,978075 |
0,978075 |
0 |
0 |
-0,97808 |
0 |
-0,97808 | ||
449 |
44906 |
на срок от 181 дня до 1 года |
3,058065 |
3,058065 |
1,456185 |
1,456185 |
-1,60188 |
0 |
-1,60188 | |||
452 |
45206 |
на срок от 181 дня до 1 года |
29,94907 |
29,94907 |
39,74306 |
39,74306 |
9,793986 |
0 |
9,793986 | |||
453 |
45306 |
на срок от 181 дня до 1 года |
6,293044 |
6,293044 |
5,92239 |
5,92239 |
-0,37065 |
0 |
-0,37065 | |||
454 |
45406 |
на срок от 181 дня до 1 года |
8,414987 |
8,414987 |
8,267876 |
8,267876 |
-0,14711 |
0 |
-0,14711 | |||
455 |
45506 |
на срок от 181 дня до 1 года |
2,20484 |
2,20484 |
2,189417 |
2,189417 |
-0,01542 |
0 |
-0,01542 | |||
от 1 до 3-х лет |
442 |
44208 |
на срок от 1 года до 3 лет |
0,202186 |
0,202186 |
0 |
0 |
-0,20219 |
0 |
-0,20219 | ||
449 |
44907 |
Кредиты, предост-ые коммерч.орган-ям, наход-ся в государ-й собст-ти на срок от 1 года до 3 лет |
0,07582 |
0,07582 |
0 |
0 |
-0,07582 |
0 |
-0,07582 | |||
452 |
45207 |
на срок от 1 года до 3 лет |
23,35831 |
23,35831 |
20,10392 |
20,10392 |
-3,25439 |
0 |
-3,25439 | |||
453 |
45307 |
на срок от 1 года до 3 лет |
0,1064 |
0,1064 |
0,544785 |
0,544785 |
0,438384 |
0 |
0,438384 | |||
454 |
45407 |
на срок от 1 года до 3 лет |
4,978581 |
4,978581 |
1,950431 |
1,950431 |
-3,02815 |
0 |
-3,02815 | |||
455 |
45507 |
на срок от 1 года до 3 лет |
1,87098 |
1,87098 |
2,373068 |
2,373068 |
0,502088 |
0 |
0,502088 | |||
Свыше 3-х лет |
452 |
45208 |
на срок свыше 3 лет |
1,313199 |
1,313199 |
0,32293 |
0,32293 |
-0,99027 |
0 |
-0,99027 | ||
Итого |
100 |
0 |
100 |
100 |
0 |
100 |
0 |
0 |
0 | |||
Таблица 22
Расчеты среднего срока кредитов
Сроки |
№ счета 1 -го порядка |
№ счета 2-го порядка |
Показатели |
Среднее значение интервала(дней) |
Остаток на счетах(итого) |
Произведение | ||
на 01.01.2007 |
на 01.01.2008 |
на 01.01.2007 |
на 01.01.2008 | |||||
до 30 дней |
320 |
32004 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на корреспондентском счете ("овердрафт") на срок от 8 до 30 дней |
15 |
10000 |
20000 |
150000 |
300000 |
449 |
44901 |
Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
15 |
198 |
2970 |
0 | ||
452 |
45201 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
15 |
6843 |
10183 |
102645 |
152745 | |
453 |
45301 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
15 |
2788 |
0 |
41820 | ||
454 |
45401 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
15 |
3163 |
5631 |
47445 |
84465 | |
455 |
45509 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на депозитном счете ("овердрафт") |
15 |
264 |
638 |
3960 |
9570 | |
458 |
45815 |
Просроч-ная задолж-ть по предостав-ым кредитам и пр. размещ-ым ср-вам - гражданам |
15 |
8 |
0 |
120 | ||
от 31-90 дней |
442 |
44205 |
Кред. Предост-ые фин. Оорганам субъектов РФ и органов мест. Самоуправ-я на срок от 31 до 90 дней |
60,5 |
1000 |
0 |
60500 | |
452 |
45204 |
на срок от 31 до 90 дней |
60,5 |
15529 |
20092 |
939504,5 |
1215566 | |
453 |
45304 |
на срок от 31 до 90 дней |
60,5 |
1200 |
0 |
72600 | ||
454 |
45404 |
на срок от 31 до 90 дней |
60,5 |
694 |
2495 |
41987 |
150947,5 | |
455 |
45504 |
на срок от 31 до 90 дней |
60,5 |
10 |
30 |
605 |
1815 | |
от 91 до 180 |
442 |
44206 |
Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления на срок от 91 до 180 |
135,5 |
3800 |
0 |
514900 | |
449 |
44905 |
на срок от 91 до 180 дней |
135,5 |
4000 |
4500 |
542000 |
609750 | |
452 |
45205 |
на срок от 91 до 180 дней |
135,5 |
17070 |
11130 |
2312985 |
1508115 | |
453 |
45305 |
на срок от 91 до 180 дней |
135,5 |
5000 |
6238 |
677500 |
845249 | |
454 |
45405 |
на срок от 91 до 180 дней |
135,5 |
2048 |
8620 |
277504 |
1168010 | |
455 |
45505 |
на срок от 91 до 180 дней |
135,5 |
3223 |
1614 |
436716,5 |
218697 | |
от 181 до 1 год |
442 |
44207 |
на срок от 181 дня до 1 года |
273 |
3870 |
1056510 |
0 | |
449 |
44906 |
на срок от 181 дня до 1 года |
273 |
12100 |
8500 |
3303300 |
2320500 | |
452 |
45206 |
на срок от 181 дня до 1 года |
273 |
118501 |
231987 |
32350773 |
63332451 | |
453 |
45306 |
на срок от 181 дня до 1 года |
273 |
24900 |
34570 |
6797700 |
9437610 | |
454 |
45406 |
на срок от 181 дня до 1 года |
273 |
33296 |
48261 |
9089808 |
13175253 | |
455 |
45506 |
на срок от 181 дня до 1 года |
273 |
8724 |
12780 |
2381652 |
3488940 | |
от 1 до 3-х лет |
442 |
44208 |
на срок от 1 года до 3 лет |
730 |
800 |
584000 |
0 | |
449 |
44907 |
Кредиты, предост-ые коммерч.орган-ям, наход-ся в государ-й собст-ти на срок от 1 года до 3 лет |
730 |
300 |
219000 |
0 | ||
452 |
45207 |
на срок от 1 года до 3 лет |
730 |
92423 |
117350 |
67468790 |
85665500 | |
453 |
45307 |
на срок от 1 года до 3 лет |
730 |
421 |
3180 |
307330 |
2321400 | |
454 |
45407 |
на срок от 1 года до 3 лет |
730 |
19699 |
11385 |
14380270 |
8311050 | |
455 |
45507 |
на срок от 1 года до 3 лет |
730 |
7403 |
13852 |
5404190 |
10111960 | |
Свыше 3-х лет |
452 |
45208 |
на срок свыше 3 лет |
1460 |
5196 |
1885 |
7586160 |
2752100 |
Итого |
8698,5 |
395675 |
583717 |
156465305 |
2,08E+08 | |||
t сред на нач |
395,4389 |
|||||||
t сред на кон |
356,1171 |
|||||||
Таблица 23
Динамика вложений денежных средств в имущество банка за 2007 год
№ счета |
Наименование счета |
на 01.01.2007 г. |
на 01.01.2008 г. |
2008 в % к 2007 |
2008 - 2007, т.р. | |||||||||
руб. |
ин. вал. |
итого |
руб. |
ин. вал. |
итого |
руб. |
ин. вал. |
итого |
руб. |
ин. вал. |
итого | |||
604 |
01 |
Основные средства (кроме земли) за минусом износа счет 60601 |
18259 |
18259 |
31860 |
31860 |
57,31011 |
174,4893 |
13601 |
0 |
13601 | |||
607 |
01 |
Вложения в сооружение (строительство), создание (изготовление) и приобретение основных средств и нематериальных активов. |
9373 |
9373 |
3003 |
3003 |
17,04962 |
32,03883 |
2491 |
0 |
-6370 | |||
609 |
01 |
Нематериальные активы за минусом износа счет 60903 |
512 |
512 |
448 |
448 |
114,2857 |
87,5 |
-64 |
0 |
-64 | |||
610 |
02 |
Материальные запасы. Запасные части |
44 |
44 |
40 |
40 |
110 |
90,90909 |
-4 |
0 |
-4 | |||
610 |
08 |
Материальные запасы. Материалы |
191 |
191 |
280 |
280 |
68,21429 |
146,5969 |
89 |
0 |
89 | |||
610 |
09 |
Материальные запасы. Инвентарь и принадлежности |
420 |
420 |
162 |
162 |
259,2593 |
38,57143 |
-258 |
0 |
-258 | |||
Итого |
28799 |
0 |
28799 |
35793 |
0 |
35793 |
626,119 |
570,1055 |
15855 |
0 |
6994 | |||
Таблица 24
Структура вложений денежных средств в имущество банка за 2007 год
№ счета |
Наименование счета |
на 01.01.2007 г. |
на 01.01.2008 г. |
2008 в % к 2007 | |||||||
руб. |
ин. вал. |
итого |
руб. |
ин. вал. |
итого |
руб. |
ин. вал. |
итого | |||
604 |
01 |
Основные средства (кроме земли) за минусом износа счет 60601 |
63,40 |
63,40 |
89,01 |
89,01 |
25,61 |
0,00 |
25,61 | ||
607 |
01 |
Вложения в сооружение (строительство), создание (изготовление) и приобретение основных средств и нематериальных активов. |
32,55 |
32,55 |
8,39 |
8,39 |
-24,16 |
0,00 |
-24,16 | ||
609 |
01 |
Нематериальные активы за минусом износа счет 60903 |
1,78 |
1,78 |
1,25 |
1,25 |
-0,53 |
0,00 |
-0,53 | ||
610 |
02 |
Материальные запасы. Запасные части |
0,15 |
0,15 |
0,11 |
0,11 |
-0,04 |
0,00 |
-0,04 | ||
610 |
08 |
Материальные запасы. Материалы |
0,66 |
0,66 |
0,78 |
0,78 |
0,12 |
0,00 |
0,12 | ||
610 |
09 |
Материальные запасы. Инвентарь и принадлежности |
1,46 |
1,46 |
0,45 |
0,45 |
-1,01 |
0,00 |
-1,01 | ||
Итого |
100,00 |
100,00 |
100,00 |
100,00 |
|||||||