Шпаргалка по "Финансовому праву"

47. Деят-ность иностр. банков на территории РФ.

Иностр. банк - банк, признанный таковым по законодат-ву иностр. Г, на территории кот. он зарегистрирован. Иностр. банк вправе: 1)покупать и продавать  гос. ценные бумаги на открытом рынке (на бирже) 2)покупать, хранить, продавать драг. металлы и иные виды валютной ценности 3) открывать счета в росс-их и иностр. кредитных орг-иях. 4) выдавать гарантии и поручительства.5 )выставлять чеки и векселя в люб. валюте 6) покупать и продавать Инн-ую валюту, а также платежные док-ты и обязательства в иностр. валюте, выставленные росс-ми и иностр. кред-ми орг-ями. Разрешения на создание кредитн. организаций с иностр. инвестициями и филиалов иностр. банков выдает Банк России. Он же осущ-ет аккредитацию представительств кредитн. организаций иностр. гос-в на территории РФ. Среди работников кредитн. организации с иностр. инвестициями кол-во граждан РФ должно составлять не менее 75 % от общего кол-ва.

48. Понятие,  знач-е и ф-ции инвестиций.

Инвестиции – ден. ср-ва, ценные бумаги, иное имущество, в т.ч. имущественные права, иные права, имеющие ден. оценку, вкладываемые в объекты предпринимат. и (или) иной деят-ти в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

49. Эмиссионн.  ценные бумаги как объекты инвестиций.

Это люб. ценная бумага бездокументарная, к-ая одн\врем-но характериз-ся след. признаками:1)закрепляет совок-сть имущ-ых и неимущ-ых прав, подлежащих удостоверению, уступке  и безусловн. осущ-нию с соблюдением  установленных дейст-им зак-ом формах и порядке.2)размещается выпусками. первый выпуск всегда идет при учреждении АО.3)имеет равные обьем и сроки осущ-ния прав внутри  одного выпуска вне зависимости от времени приобретения ЦБ, акционеры одного выпуска имеют одинаковые права. Акция-эмиссион-ая цен. бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли АО в виде дивидендов, на участие в управлении АО и на часть имущ-ва, остающегося после его ликвидации. Она явл. именной ценной бумагой. Облигация - эмиссион-ая цен. бумага, закрепляющая права ее владельца на получение от эмитента облигации в предусмотр.  в ней срок ее номинальной стоим-ти или имущество эквивалента. Она может также предусматривать право ее владельца на получение фиксирова-го дохода. Доходом по облигации явл. процент и (или) дисконт. Опцион эмитента - эмиссион-ая цен. бумага, закрепляющая права ее владельца на покупку в предусм-ый в ней срок и(или) при наступлении указанных в ней обязательств опред. кол-ва акций эмитента такого опциона по цене, опред-ной в опционе эмитента.

50. Брокерская  деят-ность на рынке ценн. бумаг.

Брок. деят-ность –  соверш-е сделок покупки и продажи  ценн. бум. от своего имени, но за счет и по поручению клиента на основании заключен. с ним договора (договор комиссии). Требов-я к брок. деят-ти: 1) в случае исполнения брокером собств. сделки и сделки клиента, предпочтение отдается сделке клиента. 2) клиент может дать разреш-е брокеру пользоваться свободн. остатком его ден. ср-в. Если клиент такого права не предоставил, то брокер обязан открыть ему спец. брокерск. счет, расходы по кот. оплачиваются клиентом. В отнош-ии ден. ср-в, кот. брокер вправе пользоваться, он не может обещать какую-л. доходность. 3) поданные клиентом поручения исполняются в порядке поступления при наличии у клиента соответствующ. кол-ва ден. ср-в и/или цен. бум.

51. Дилерск.  деят-ность на рынке ценн. бум. 

Дилер. деят-ть – осущ-ние (заключение) от своего имени и за свой счет сделок с ценн. бум. путем  заблаговременн. объявления цен покупки  и продажи и иных существ. усл-ий сделки. Покупка/продажа ценн. бум. при соверш-нии дилер. операций осущ-ся по заранее объявлен. ценам покпки и продажи, кот. доступны для сведения неогранич. круга лиц. Дилер не вправе отказать лицу в соверш-нии сделки, поск-ку объявление о покупке/продаже явл. публичн. офертой (с т.зр. гражд. права). В случае заключ-я договора с физ. лицом в соотв-вии с ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценн. бум.» дилер обязан предоставить: 1) собств. лицензию на осущ-ние дилер. деят-ти; 2) инф-wb. jо екщих котировках ценн. бум., являющейся предметом сделки.

 

 

52. Депозитарн. деят-ность на рынке ценн. бум.

Депоз. деят-ность –  деят-ть по хранению и учету прав на ценн. бум. Профессион. участник- депозитарий. Депозитарием м.б. только юр. лицо. Лицо, пользующееся услугами, - депонент. Д.б. заключен в письм. форме. Депозитарий не имеет права распоряжаться ценн. бум. депонента, управлять ими или осуществлять от имени депонента люб. действия с ценн. бум., кроме осуществляемых по поручению депонента. Депозитарий несет гражданско-правовую ответственность за сохранность депонированных у него сертификатов ценн. бум. На ценн. бум. депонентов не м.б. обращено взыскание по обязательствам депозитария. Обязанности депозитария: регистрация фактов обременения ценных бумаг депонента обязательствами; ведение отдельного от др. счета депо депонента с указанием даты и основания кажд. операции по счету; передача депоненту всей инф-ции о ценных бумагах, полученной депозитарием от эмитента или держателя реестра владельцев ценных бумаг. Депозитарий в соответствии с депозитарным договором имеет право на поступление на свой счет доходов по ценным бумагам, хранящимся с целью перечисления на счета депонентов.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

53. Доверит.  управл-е ценн. бум. и ср-вами  инвестиров-я в ценн. бум.

Деят-сть по доверит. управлению ценн. бум. - осуществление доверит. управляющим от своего собств. имени и за вознаграждение в теч-е опред. договором срока любых правомерных юрид. и фактич. действий с ценн. бум. учредителя управления в интересах выгодоприобретателя. Професс. участник – управляющий. Наличие лицензий по управл-ю ценн. бум. не требуется (осущ-ние прав по ценн. бум.. Упраляющ. обязан указывать, что он действует в кач-ве управляющ.

54. Деят-ность  по ведению реестров владельцев  ценн. бум.

Деят-тью по ведению реестра владельцев ценных бумаг признаются сбор, фиксация, обработка, хранение и предоставление данных, составляющих сист. ведения реестра владельцев ценных бумаг. имеют право заниматься только юр. лица. Юр лицо, осуществляющее деят-сть не вправе осуществлять сделки с ценными бумагами зарегистрированного в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг эмитента. Сист. ведения реестра владельцев ценных бумаг - совокупность данных, обеспечивающая идентификацию владельцев ценн. бум. и учет их прав в отношении ценн. бум, позволяющая получать и направлять инф-цию указанным лицам и составлять реестр владельцев ценных бумаг.

55. Эмиссия  ценн. бум.: понятие, стадии, правов. регулир-е.

Эмиссия ценн. бум. – последоват-ность  действий эмитента по размещению ценн. бум. этапы: 1 принятие решения о размещении эмиссионных ценных бумаг;2 утверждение решения о выпуске эмиссионных ценных бумаг;3 гос. регистрацию выпуска эмиссионных ценных бумаг; 4) размещение эмиссионных ценных бумаг; 5) гос. регистрацию отчета об итогах выпуска эмиссионных ценных бумаг. Ценные бумаги, выпуск кот. не прошел гос. регистрацию, не м.б. размещены. (исключ: учреждение АО, реорганизация юр. лица).

56. Требов-я  к деят-ти проф. участников рынка  ценн. бум.

1. наличие аттестованных специалистов в штате проф участ-в2. наличие собствен-х средств в размере не меньше, чем установ-о требован-и ФСФР 3. нал-е утвержд-х правил и процедур предусм-х действующ. зако-ом. 4.совмещ-е профдеят на рынке ц,б да-брокер,дилер,дипоз,по довер.упр НЕдопуск-я деят-ть по орг-и торговли на рынке ц,б, деят-ть по веден-ю реестра Влад-ца ц.б, крилинговая деят-ть.

57. Фед. служба  по фин. рынкам РФ: правов. статус, компетенция, полномочия.

явл. фед. органом исполнительной власти. Ф-ции: принятие нормативных правов. актов, контроль и надзор в сфере фин. рынков (за исключ. страх., банк. и аудиторск. деят-ти). Руководство осущ-ет Правит-во РФ. Также осущ-ет свою деят-сть непосредственно и через свои территор. органы.

58. Правов. регулиров-е  иностр. инвестиций в РФ.

Отнош-я, связанные с инвестиц. деят-тью, осуществляемой в форме капит. вложений иностр. инвесторами на территории РФ, регулируются междунар. договорами РФ, ГК РФ, ФЗ «Об иностр. инвестициях в РФ», др. ФЗ и иными нормативными правовыми актами РФ. SРФ вправе принимать з-ны и иные нормативно-правов. акты, регулирующ. иностр. инвестиции, по вопр., относящимся к их ведению и к совместн. ведению.

59. Понятие  и знач-е страхов-я.

Страх-е - отн-е по защите интересов физ и юр лиц при наступлении опред-х событий(страховых случаев) за счет ден-х фондов, формир-х из уплачиваемых ими страх-х взносов (страх-х премий). страх-е осущ-ся в добровольной и обязательной форме. Добровольное страх-е осущ-ся на основе договора м\у страхователем и страховщиком. Конкретные усл-я страх-я опред-ся при заключении договора страх-я. Обязательное - страх-е, осуществляемое в силу з-на. Виды, условия и порядок проведения обяз-го страх-я регул-ся др зак-ми РФ.

60. Объекты  и субъекты страхов-я.

Объекты страхования - это  имущественные интересы, кот. не противоречат законодат-ву РФ и связан. с: - жизнью, здоровьем, трудоспособностью и пенсионным обеспечением страхователя или застрахованного лица (личное страхование); - владением, пользованием, распоряжением имуществом (имущественное страхование); - возмещением страхователем причиненного им вреда личности или имуществу др. лица (страхование ответственности) – осущ-нием предпринимат. деят-ти (страхов-е предпр. рисков). Субъекты: Страховщик - организация, осуществляющая страхование, имеющая на это лицензию. Страхователь – юр. или физ. лицо, заключающее договор страхования и вносящее страховые взносы.

61. Осн. понятия  страхов-я.

Страхов-е — отн-е по защите интересов физ и юр лиц при наступлении опред-х событий(страховых случаев) за счет ден-х фондов, формир-х из уплачиваемых ими страх-х взносов (страх-х премий).

Страховщик - организация, осуществляющая страхование, имеющая  на это лицензию. Страхователь – юр. или физ. лицо, заключающее договор страхования и вносящее страховые взносы. Страховой риск - это предполагаемое событие, на случай наступления кот. проводится страхование.

Страховая сумма - это ден. сумма, опред. договором страхования (при добр. страховании) или установленная з-ном (при обязат. страховании).

Страховое возмещение - возмещение какой-либо денежной суммы вследствие наступления страхового случая, касающегося имущества страхователя.

Страховое обеспечение - выплата какой-либо ден. суммы при наступлении страх. случая, связанного со страхованием жизни.

Страховой тариф - ставка страх. взноса с единицы страховой суммы или объекта страхования.

 

62. Виды страх-я

Добровольное страх-е  осущ-ся на основе договора м\у страхователем  и страховщиком. обязательным явл-ся страх-е, осуществляемое в силу з-на. Имущественное страхование: Объектами являются различные матер. ценности. Личное страхование: страхование жизни. Соц. страхование: формирование ден. фондов, из кот. покрываются затраты, связанные с содержанием нетрудоспособных лиц или лиц, не участвующих в труд. процессе.

63. Обязат. гос.  страх-е.

 жизни, здоровья и имущества гос. служащих опред. категорий в целях обеспечения соц. интересов граждан и интересов Г, установленное з-ном.

Обязат. гос. страхование осущ-ся за счет средств, выделяемых на эти цели из соответствующ. бюджета министерствам и иным фед. органам исполнит. власти (страхователям). Осущ-ся непосредственно на основании з-нов и иных правовых актов о таком страховании. Обязат. гос. страхование оплачивается страховщикам в размере, опред. законами. Объекты обязат. гос. страх-я: военнослужащ., работники органов внутр. дел, противопожарн. службы, уголовно-исполнит. сист.

64. Гос. регулиров-е  страх-е.

Гос. регулирование страх. деят-ти - воздействие Г на участников страховых обязательств, проводимое по неск-ким направлениям: а) прямое участие Г в становлении страховой сист. защиты имущественных интересов; б) законодат-е обеспечение; в) гос. надзор за страховой деят-тью;

г) защита добросовестной конкуренции на страховом рынке. Прямое участие Г: 1) предоставления гарантий соц. защиты опред. групп населения и проведением обязат. гос. страхования за счет бюджетных средств; 2) определение основ и порядка участия Г в страховании некоммерческих рисков для защиты инвестиций; 3) предоставлением доп. гарантии тем средствам страховщиков, кот. размещаются в форме спец. нерыночных гос. ценных бумаг с гарантированным доходом.

65. Денежн.сист. России.

ден сист. гос-ва - законодательно закрепленное устройство ден. обращения, включающее взаимодействие образующих ее Эл-тов. Ден. сист. РФ: 1) офиц. ден-ю единицу;2) эмиссию налич денег, 3) орг-цию наличного ден-го обращения. Эмиссионная сис-ма – выпуск денег в оборот, ведущий к увел-ю денеж массы, нах-ся в обороте. Сущ-т эмиссия наличных и безналич денег. Эмиссию налич - осущ-т ЦБ, а безналич – коммерческие.

66. Рубль как законное платежн. ср-во на территории РФ.

 В соотв с ФЗ « о ЦБ»  офиц. ден-й единицей РФ явл-ся рубль, состоящий из 100 копеек. Офиц-й курс рубля к ден-м ед-цам др гос-в устан-ся по рез-м торгов на ММВБ и публикуется ЦБ РФ. Валюта рФ вкл-т в себя банкноты, монеты банка России, явл-ся единственным законным средством платежа на тер-рии страны. Их подделка и незаконное изготовление преследуется по з-ну. Банкноты и монеты ЦБ РФ являются безусл. обязательствами ЦБ РФ и обеспечиваются всеми его активами.