Отчет по управленческо-производственной практике в Филиале ОАО Внешторгбанк в г. Костроме

2.12 Организует работу, направленную на повышение квалификации  специалистов отдела.

2.13 Распределяет обязанности между специалистами отдела.

2.14 Организует деятельность  отдела по развитию новых и  усовершенствованию имеющихся направлений работы филиала.

2.15 Представляет отдел  а заседаниях и совещаниях, созываемых  руководством филиала дня рассмотрения вопросов, относящихся к компетенции отдела.

2.16 Организует ведение  переписки (за подписью уполномоченных  лиц) по вопросам, относящемся к компетенции отдела.

2.17 Контролирует правильность  составления и своевременность  предоставления отчетности отдела.

2.18 Контролирует соблюдение  установленных в филиале режимов  конфиденциальности.

2.19 Оказывает практическую  и консультативную помощь специалистам  отдела и другим подразделениям филиала по вопросам, относящимся к компетенции отдела.

2.20 Отвечает за сохранность и надлежащее использование имущества, закрепленного за отделом.

2.21 Составляет и предоставляет  на утверждение руководства филиала  график отпусков сотрудников отдела.

2.22 Организует выполнение  должностных обязанностей специалистов  отдела в период временного отсутствия последних на рабочем месте.

3. Права.

3.1 Начальник отдела  имеет право:

• получать от всех подразделений  филиала необходимую информацию (в рамках своих полномочий) для  решения возложенных на отдел  задач, а также для предоставления оперативной ^формации руководству филиала;

• получать необходимые  в работе нормативные материалы;

• по поручению руководства  представлять филиал для выполнения задач, определенных функциями отдела;

• вносить предложений, направленные на совершенствование работы отдела;

• перераспределять работы между специалистами отдела;

• возлагать на специалистов отдела выполнение дополнительных функций в пределах квалификации последних;

• ходатайствовать перед  управляющим филиала о поощрении  либо наложении взысканий на специалистов отделы.

4. Должностные характеристики

4.1 Образование и стаж  работы:

• высшее экономическое  образование и стаж работы на руководящих  должностях в кредитных учреждениях не менее 2 лет.

4.2 Должен знать:

• действующее законодательство в банковской сфере;

• методы экономического анализа и правила их применения;

• действующее законодательство по ценным бумагам;

• правила охраны труда, техники безопасности и противопожарной  защиты;

• правила внутреннего  трудового распорядка филиала;

• правила эксплуатации вычислительной техники и другого имущества, закрепленного за отделом;

• приказы, инструкции, технические  порядки, распоряжения и другие внутренние документы банка, по вопросам, относящимся к функциям отдела;

• положение об отделе;

• настоящую должностную инструкцию

 

Приложение 5

П О Л О Ж Е Н И Е 

ОБ ОТДЕЛЕ КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ

ФИЛИАЛА БАНКА  ВНЕШНЕЙ ТОРГОВЛИ В г.КОСТРОМЕ

I.ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Отдел кассовых операций является структурным подразделением 

Филиала Внешторгбанка  в г.Костроме.

2. В своей деятельности отдел кассовых операций руководствуется:

• действующим законодательством России,

• Уставом Банка Внешней Торговли в г.Костроме,
• Положением о филиале,
• нормативными документами Банка Внешней Торговли,
• нормативными актами Центрального Банка России,
• приказами, распоряжениями управляющего филиалом ВТБ в г.Костроме,
• настоящим Положением об отделе.
3. Отдел кассовых операций возглавляет начальник отдела, подчинённый управляющему филиалом и его заместителю.

II.ОСНОВНЫЕ ЦЕЛИ, ЗАДАЧИ И ФУНКЦИИ ОТДЕЛА

2.1 Целями отдела кассовых операций являются:

• кассовое обслуживание клиентуры,
• обеспечение сохранности ценностей, безошибочный и чёткий счёт денег.

2.2 Для реализации целей  перед отделом кассовых операций  ставятся следующие задачи:

• оказание полного комплекса услуг клиента банка при осуществлении кассового    обслущивания,

• надлежащие уровень и качество кассового обслуживания клиента,
• учёт документооборота,

• организация налично-денежного оборота и своевременное удовлетворение  законных требований клиентов на получение наличных денежных средств,

• внедрение прогрессивных форм и методов кассовой работы, поддержание профессионального уровня работников отдела, взаимосвязь на всех участках работы.

2.3 Для реализации вышеназванных  задач отдел кассовых операций  осуществляет   следующие функции:

• прием и выдача денежных средств,
• покупка-продажа иностранной валюты,
• выдача и приём иностранной валюты
• приём и выдача вкладов физическим лицам,
• пересчёт, сортировка, упаковка и формировани денежной наличности
• определение в процессе работы платежеспособности и годности к обращению денежных знаков, а также изъятие неплатежеспособных, поврежденных и загрязнённых денег из дальнейшего обращения,
• приём на экспертизу сомнительных денежных билетов России и иностранной валюты, предварительная подготовка денежных средств по заявке клиента,
• сверка сумммы выданных и принятых денег с суммой расходных и приходных документов и остатков денежных средств, составление отчётной документации и проведение сверки показателей с данным бухгалтерского учёта,
• проведение заключения операционной кассы и ежедневной сверки кассовых  оборотов с данными бухгалтерского учёта, ведение книги учёта принятых и выданных ценностей, книги учёта наличности операционной кассы, книги учёта бланков строгой отчётности «Справка ф.0406007»,
• формирование кассовых документов дня,
• подсчёт и брошюровка документов,
• подготовка документов для передачи в архив,
• обеспечение банковской тайны по операциям клиентов.

III.СТРУКТУРА ОТДЕЛА

3.1 В отделе кассовых  операций выделяются следующие  должности:

• начальник отдела (1 ед.),
• старший кассир (2 ед.),
• кассир (8 ед.).

3.2 Изменение штатного  расписания, реорганизация или ликвидация  отдела оформляются   приказом  управляющего филиалом.

IV.УПРАВЛЕНИЕ ОТДЕЛОМ

4.1 Непосредственное руководство  отделом кассовых операций осуществляет начальник отдела кассовых операций.

4.2 Во время отсутствия  начальника отдела кассовых операций  его обязанности выполняет старший кассир на основании соответствующего приказа управляющего филиалом.

4.3 Начальник отдела  кассовых операций обязан:

• обеспечить выполнение в полном объёме задач, возложенных на отдел данным Положением,
• осуществлять взаимодействие с клиентами при возникновении спорных,  конфликтных ситуаций, связанных с работой отдела кассовых операций,
• контролировать соблюдение правил совершения операций с ценностями, проводить проверки кассовой работы, регулярно  проводить контрольный пересчёт денежной наличности операционной кассы,
• координировать работу сотрудников отдела и осуществлять контроль за выполнением ими своих должностных обязанностей,
• совершенствовать организацию и условия труда отдела кассовых операций,
• обеспечивать соблюдение законодательства о труде,
• оказывать медицинскую помощь работникам отдела, доводить до сведения работников отдела новые нормативные документы и внутренние документы банка, затрагивающие выполнение работниками своих                                                должностных обязанностей,           
• разрешать внутренние конфликтные ситуации, возникающие в отделе кассовых операций,
• обеспечивать руководство Банка необходимой информацией в рамках своих функциональных задач.

4.4 Работники отдела  кассовых операций выполняют  свои обязанности в соответствии с закрепленными за ними функциями. Обязанности отдельных сотрудников отдела закрепляются соответствующими должностными инструкциями.

4.5 Работники отдела  должны строго соблюдать правила  внутреннего распорядка филиала

4.6 Начальник отдела  кассовых операций вправе возложить  на сотрудника отдела выполнение других функций в пределах его квалификации и занимаемой им должности.

V.ИМУЩЕСТВО ОТДЕЛА

5.1 Руководство филиала  закрепляет за отделом кассовых  операций рабочие помещения, вычислительную  технику, средства связи и информации, оборудование и инвентарь,  необходимые для эффективного выполнения возложенных на отдел задач.

5.2. Работники отдела  должны бережно относиться к  имуществу, осуществлять правильную  эксплуатацию оборудования и  техники, выполнять требования  по охране труда и технике  безопасности, соблюдать строгую  экономию в расходовании материальных ресурсов. Лица, виновные в порче имущества и причинении материального ущерба, несут ответственность в установленном порядке.

 

 

Приложение 6

 

Код	Наименование	Описание	Доля суммарных трудозатрат
1100	Кредитование корпоративных клиентов	Кредитование корпоративной клиентуры	10,0%
1120	кредиты филиалов(с участием головной конторы)		4,0%
1121	Инициация и подготовка кред. Соглашений принятие решение предоставление кредита		3,0%
1122	Последующая работа с кредитами (мониторинг и др. )		1,0%
1130	Кредиты филиалов(без участия Главной конторы)		6,0%
1131	Инициация и подготовка кред. соглашений, предоставление кредита		5,0%
1132	Последующая работа с кредитами (мониторинг и др.)		1,0%
2200	Кредитование физических лиц	Кредитование физических лиц(кроме овердрафтов по пластиковым картам)	0,1%
5500	Разработка новых банковских продуктов и схем	Разработка новых банковских продуктов, схем взаимодействия подразделений, экономическое обоснование тарифов и ставок по новым продуктам, разработка специализированного программного обеспечения для новых продуктов	1,0%
5510	Разработка схем взаимодействия с доп. офисом в г. Шарья		1,0%
4900	Управленческая отчетность и анализ деятельности банка, стратегическое и бизнес-планирование	Сбор и обобщение данных для  внутренней отчетности планирования, подготовка отчета для руководства Банка, стратегических и бизнес-планов и отчетов об их исполнении	3,0%
4930	Прочие направления анализа, отчетности и планирования	Прочие направления	3,0%
4950	Анализ клиентов и контрагентов	Анализ отчетности и др. информации о контрагентах	10,0%
6020	Анализ корпоративных клиентов		10,0%
6500	Анализ внешней среды	Анализ внешней среды, подготовка и изучение соответствующих аналитических материалов	5,0%
4400	Реклама, благотворительность, связи с общественностью		1,0%
4420	Организация и участие в конференциях, форумах и др. мероприятиях не обучающего характера		1,0%
4600	Работа с персоналом	Подбор и проверка персонала, поддержка  и изменение механизмов оплаты труда, оформление трудовых отношений, кассовое обслуживание сотрудников	2,0%
6400	Обучение сотрудников и работа с внешними консультантами по профильным вопросам	Участие во внешних и внутренних семинарах, составление планов обучения, поиск внешних консультантов и взаимодействие с ними	2,0%
4300	Внутренний контроль и внутренний аудит	Контроль соответствия операций Банка требованиям действующего законодательства , внутрибанковских документов, международных норм, подготовка соответствующих заключений.	0,5%
4350	Противодействие легализации незаконных доходов	Все мероприятия, связанные с контролем за клиентами и их операциями в рамках противодействия легализации доходов, полученных незаконных путем	2,0%
4700	Обеспечение безопасности деятельности Банка	Анализ и обеспечение безопасности деятельности Банка, охрана объектов и сотрудников	55,0%
6150	Общая организация внутренних процессов  Банка	Разработка и утверждение общебанковских процедур, положений о подразделениях и комитетах Банка, составление порядков и инструкций для существующих операций и областей деятельности	0,1%
6151	Составление и утверждение положений об отделах, органах, службах, Банка		0,1%
6600	Внутренние переезды	Переезды между зданиями Банка в одном городе	8,0%
ИТОГО			100%