Разработка концепции управления организацией ООО «Юниаструм Банк»

Банк по согласованию с  руководителями клиентов — юридических  лиц устанавливает для каждого  из них порядок и сроки сдачи  наличности, исходя из необходимости  ускорения оборачиваемости денег  и своевременного поступления их в кассы. Указанные сроки должны составлять, как правило, не более  суток с момента поступления  денег в кассы клиентов.Касса банка может принять от клиента наличные и в качестве комиссионной платы за некоторые свои услуги (например, за выдачу чековой книжки, за отдельные кассовые операции с наличностью).Банк не вправе принимать в свою кассу от юридических лиц наличные деньги для зачисления их на счета третьих лиц.От клиентов — физических лиц наличные принимаются по приходным ордерам во вклады, а также при возврате ими полученных ранее кредитов (если физическое лицо не воспользуется для этого безналичным перечислением средств), продаже им ценных бумаг, по Извещениям и квитанциям — в уплату налогов, страховых и других сборов, коммунальных платежей. Наличные могут быть приняты также от любого физического лица, желающего перевести деньги, но не имеющего счета в банке.

 

 

 

 

 

 

 

2.1. Общая структура  корпоративного управления.

 

Система органов Банка  включает в себя:

• Общее собрание  Участников (ОСА) - высший орган управления  Банком, обеспечивающий участие Участников в управлении.
• Совет директоров - орган управления, отвечающий за разработку стратегии Банка, руководство и контроль  за деятельностью Правления. Совет директоров  Банка может также создавать комитеты по аудиту, стратегическому планированию и финансам, корпоративному управлению, кадрам и вознаграждениям.
• Президент  - постоянный представитель Совета директоров в Банке, осуществляющий контроль за функционированием системы управления рисками и системы внутреннего контроля,  распределением  полномочий при совершении банковских операций, за управлением информационными потоками и обеспечением информационной безопасности.
• Председателя Правления и Правление (исполнительные органы) – органы управления, руководящие текущей деятельностью  Банка и реализующие стратегию, сформулированную Советом директоров.
• Корпоративного секретаря – лицо, обеспечивающее соблюдение органами  Банка требований законодательства и внутренних документов Банка, а также способствующее эффективному обмену информацией между органами  Банка и выполняющее функции советника для членов Совета директоров и высшего руководства.
• Службу внутреннего  контроля – подразделение  Банка, в задачи которого входит разработка и проверка эффективности процедуры внутреннего контроля за хозяйственной деятельностью Банка. Служба подотчетна Совету директоров и Комитету по аудиту Совета директоров, при этом административно Председателю Правления.

Структура совета директоров и его комитеты.

В Банке создан Комитет  по аудиту и могут быть созданы  иные комитеты по усмотрению  Совета директоров. Деятельность всех комитетов  регулируется внутренними документами, содержащими положения о составе, компетенции, порядке работы комитетов, а также о правах и обязанностях их членов. Председатель Совета директоров назначает председателей комитетов  из числа членов  Совета директоров. Комитеты  Совета директоров создаются  для предварительного рассмотрения важнейших вопросов, относящихся  к компетенции Совета директоров. Отчет о каждом заседании комитета представляется в Совет директоров.

Порядок работы.

Совет директоров проводит заседания в соответствии с установленным  в начале срока полномочий графиком, что обеспечивает надлежащее исполнение обязанностей совета. Как правило, совет  директоров проводит заседания не менее 10 раз в год. Порядок созыва и  проведения заседаний совета директоров регулируется положением о совете директоров. Корпоративный секретарь обеспечивает своевременное получение всеми  директорами краткой, но исчерпывающей  информации одновременно с извещением о проведении заседания совета директоров, но не позднее, чем за  две недели до проведения каждого заседания. В  целом, пакет документов включает в  себя повестку дня, материалы по всем вопросам повестки дня, подготовленные соответствующими подразделениями  с четкими предложениями по ожидаемому решению Совета директоров. Совет  директоров ведет подробные протоколы  своих  заседаний, в которых надлежащим образом фиксируется обсуждение всех вопросов. Протокол подписывается  председателем совета и  Корпоративным  секретарем, и включает в себя поименные  результаты голосования.

 

 

 

Оценка работы совета директоров.

Совет директоров проводит ежегодную оценку своей работы. Совет  директоров может приглашать независимых  консультантов для оказания помощи в проведении такой оценки.

Обучение членов совета директоров и наличие консультантов.

Банк предлагает недавно  избранным членам совета директоров программу  введения в должность  для ознакомления с деятельностью  Банка, сферами его бизнеса и  пр., которая может помочь новым  членам совета директоров в  исполнении возложенных на них обязанностей.  Банк также предоставляет  членам совета возможность участвовать  в общих программах обучения в  рамках повышения их профессиональной квалификации. Совет директоров и  его комитеты также должны иметь  возможность привлекать независимых  консультантов по юридическим, финансовым и иным вопросам для предоставления консультаций совету по мере необходимости.

Вознаграждение.

Вознаграждение (неисполнительных) членов совета директоров сопоставимо  с рыночными условиями и состоит  из  фиксированного годового вознаграждения. Банк также может выплачивать  вознаграждения за участие в заседаниях и за дополнительные обязанности  Председателя  Совета или его  Комитетов. Механизм вознаграждения не ущемляет независимости директоров. Исполнительные директора не получают дополнительного вознаграждения за работу в  Совете директоров. Совет  директоров периодически пересматривает размер вознаграждения, выплачиваемого директорам. Все члены  Совета директоров подписывают контракт с Банком. Банк публично раскрывает информацию о вознаграждении каждого члена совета директоров.

Обязанности и  ответственность.

Члены совета директоров действуют  добросовестно и с должной  осмотрительностью в интересах  Банка и всех его Участников (а  не в интересах отдельного Участника  или группы Участников) на основе всей необходимой информации. Каждый директор обязан присутствовать на всех заседаниях совета директоров и  соответствующих комитетов.Директора ставят в известность Совет директоров о том, какие должности они занимают в органах управления других обществ. В любом случае,  Банк не запрещает членства своих директоров в Советах директоров других обществ  при условии, что исполнение директорами иных обязанностей не препятствуют исполнению их обязанностей в Банке. Члены совета директоров не разглашают и не используют в личных целях конфиденциальную информацию о Банке. Члены совета директоров обязуются воздерживаться от действий, которые приведут или могут привести к возникновению конфликта между их интересами и интересами  Банка. В случае возникновения такого конфликта член совета директоров обязуется раскрывать информацию о конфликте интересов другим  членам совета, а также воздерживаться от голосования по связанным с конфликтом вопросам.

Исполнительные  органы.

Банк осознает, что руководство  текущей деятельностью Банка  требует сильного  лидерства в  лице Председателя Правления. Он также  признает все сложности и задачи руководства  Банком и необходимость  коллективного, а не индивидуального  подхода в решении таких задач. Поэтому, в Банке избирается и  Правление, и Председатель Правления.

Полномочия.

Председатель Правления  и Правление осуществляют  руководство  текущей деятельностью Банка, направленной на выполнение целей и задач Банка  и исполнение стратегии, принятой советом  директоров.

Количественный  состав.

Председатель Правления  рекомендует численный состав  Правления, который фиксируется  в  Уставе  Банка по предложению  совета директоров. Основой для решения  служит убеждение в том, что качественный состав руководителей имеет большее  значение, чем  количественный.

Избрание, сроки  и прекращение полномочий.

Совет директоров  избирает Председателя Правления на срок три  года. Председатель Правления, в свою очередь, предлагает кандидатуры членов  Правления на утверждение  Советом  директоров. Члены правления избираются на срок три года. Совет директоров может  прекратить полномочия  Председателя Правления и полномочия членов Правления (по согласованию с Председателем  Правления) в установленном законом  порядке.

Состав  Правления.

Состав правления, в который  входят компетентные и  опытные лица, обеспечивает эффективное руководство  текущей деятельностью Банка. Каждый член  Правления, включая  Председателя правления, обладает опытом, знаниями и квалификацией, необходимыми для  надлежащего исполнения возложенных  на него обязанностей. Все члены  правления обладают:

• доверием  Участников  Банка, членов совета директоров, других руководителей и работников Банка;
• способностью учитывать интересы всех Участников и принимать взвешенные решения;
• профессиональным опытом и квалификацией, необходимыми для эффективного руководства Банка;
• опытом работы в отрасли, знанием национальной специфики и тенденций, а также знанием рынка, продуктов и конкурентов; и
• способностью использовать знания и опыт для принятия решений в отношении деятельности Банка.

Порядок работы Правления.

Правление проводит регулярные заседания, члены  Правления заблаговременно  получают информацию по вопросам  повестки заседания. Порядок работы правления  регулируется положением о  Правлении  Банка.

Планирование  преемственности.

Правление принимает план  обеспечения преемственности, в  котором определен порядок действий в случае (временного или постоянного) выбытия менеджеров высшего звена. В  целях обеспечения такого процесса  Председатель Правления предоставляет  совету директоров список лиц, которые  наиболее всего подходят для  замещения  должностей выбывших руководителей  Банка, включая должность  Председателя Правления.

Вознаграждение  и оценка работы.

Вознаграждение  Председателя  Правления и членов  Правления  устанавливается  Советом директоров.  Вознаграждение состоит из постоянной и переменной частей, причем  последняя  зависит от ключевых показателей  эффективности работы  исполнительных должностных лиц и увязана  с их личным вкладом в обеспечение  долгосрочного устойчивого развития Банка и повышение  стоимости  Банка.

Обязанности и  ответственность исполнительных органов.

Председатель  Правления  и члены  Правления действуют  добросовестно и с должной  осмотрительностью в интересах  Банка и всех его Участников (а  не в интересах отдельного  Участника  или группы  Участников) на основе всей необходимой информации. Председатель Правления  и члены  Правления  обязуются воздерживаться от действий, которые приведут или могут привести к возникновению конфликта  между  их интересами и интересами  Банка. В случае возникновения такого конфликта  Председатель Правления  и члены  Правления обязуются раскрывать информацию о конфликте интересов  совету директоров, а также воздерживаться от обсуждения и голосования по связанным  с конфликтом вопросам.

Эффективное корпоративное  управление предполагает наличие открытого  диалога между  Советом директоров и исполнительными органами  Банка. С  этой целью в  Банке разработан порядок представления  Совету директоров  периодических отчетов (информационных сообщений)  Председателем  Правления и  Правлением в соответствии с положением об исполнительных  органах Банка. Члены Совета директоров также имеют неограниченный доступ к информации и документации, необходимой для выполнения ими своих  обязанностей.

Президент Банка  - постоянный представитель Совета директоров в  Банке, в чьи обязанности входит:

• контроль за функционированием в Банке системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков;
• контроль за распределением в Банке полномочий при совершении банковских операций и других сделок;
• контроль за управлением в Банке информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечением информационной безопасности;
• мониторинг системы внутреннего контроля в Банке;
• регулярное обсуждение с Правлением Банка вопросов руководства деятельностью Банка и организации внутреннего контроля, включая выработку мер по повышению эффективности;
• Вынесение  вопросов на заседания Совета директоров Банка по выработке мер, обеспечивающих эффективность системы управления Банка и выполнению Правлением Банка рекомендаций и замечаний Службы внутреннего контроля, аудиторской организации проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов.