Шпаргалка по "Валютно-кредитным отношениям"

2 – передача в банк  поручения на открытие аккредитива

3 - депонирование средств  и открытие аккредитива

4 – получение инфо  об открытии аккредитива

5 – депонирование средств в банке посредника

6,7 – сообщение о том,  что деньги задепонированы именно в банке посредника

8, 8’ – отгрузка товара

9 – предъявление необходимых  документов

10 – проверка и пересылка  документов

11 – банк посредника  снмает денежные средства с аккредитива

12 – перечисление денег

13 – зачисление денег  за счет экспортера

14 – уведомление о зачислении  средств

15 – пересылка документов

16. – проверка и пересылка документов

 

2. Цессия –переуступка бенефициаром выручки полностью или частично в пользу субпоставщика. Подача документов для цессии лежит на бенефициаре. Цессия подразумевает доверие между бенефициаром и цессионером.

По поручению бенефициара  цессионер получает от банка-корреспондента заявление, в котором последний обещает выплатить ему определенную сумму из той, что поступит в распоряжение по аккредитиву. (используется данная конструкция промышленными предприятиями в отношении их поставщиков сырья и материалов).

1)заключение договра о цессии

2)закл договра о поставке товара

3)передача в банк поручения  на открытие аккр.

4)открытие аккредитива

5)сообщение об открытии  аккредитива 

6)полчение информации об открытии аккредитива

7)отгрузка товара

8)передача документов  и поручение перечислить часть  средст субпоставщику

9)передача заявы с обяз-ом уплатить опр сумму из пост в буд выручки

10)проверка и передача  доков

11)снятие денежных средств  с аккред счета

12)перечисление ден средств

13)часть выручки зачисляется  экспортеру

14)часть выручки перечисляется  субпоставщику

15)сообщение о поступлении  Денежных Средств 

16)передача доков.

 

 

39 ПОРУЧЕНИЕ НА ОТКРЫТИЕ ДОКУМЕНТАРНОГО  АККРЕДИТИВА В МЕЖДУНАРОДНЫХ  РАСЧЕТАХ И ЕГО РЕКВИЗИТЫ

Аккредитив – это любое соглашение, как бы оно ни было названо, либо обозначено, которое яв-ся безотзывным и представляет собой твердое обязательство банка-эмитента (банк импортера) уплатить в срок надлежащее представление.

(- это обязательство банка–эмитента  произвести платежи в пользу  продавца при предоставлении  последним документов, соотв. условиям  аккредитива.)

Документарный аккредитив – это форма расчетов, в силу которой банк обязуется по просьбе клиента произвести в пользу третьего лица – бенефициара оплату документов, акцепт тратты, выставленной бенефициаром, или негоциацию (покупку) документов

Надлежащее представление – представление документов по аккредитиву банку-эмитенту или исполняющему банку, которое производится в соответствии с терминами и условиями аккредитива.

Уплата в срок означает:

• Платеж по предъявлению, если аккредитив предусматривает платеж по предъявлению.
• Предъявит платеж с рассрочкой в течение определенного срока.
• Акцептовать вексель (тратту), выставленный бенефициаром (экспортером) и оплатить по наступлению срока, если аккредитив предусматривает акцепт.

В аккредитивной сделке участвуют 4 стороны:

9. Бенефициар (экспортер) – сторона, в пользу которой выставлен аккредитив.
10. Обслуживающий экспортера банк (авизующий банк) т.е. банк-корреспондент, исполняющий.

Исполняющий банк – это  банк, который уполномочен на осуществление  платежа по аккредитиву, или любой  банк с случае, если платеж по аккредитиву производится любым банком.

11. Импортер – приказодатель, т.е. сторона по просьбе которой выставляется аккредитив.
12. Обслуживающий импортера банк, т.е. банк-эмитент (выставляет аккредитив по просьбе заявителя или от своего собственного имени)

 

Для открытия аккредитива покупатель представляет в обслуживающий его банк заявление в трех экземплярах со следующими реквизитами:

 

-сумма аккредитива;

-номер договора, по которому  для расчетов открывается аккредитив;

-срок действия аккредитива  (число и месяц закрытия аккредитива  в банке поставщика);

-наименование поставщика;

-наименование документов, против которых может быть  произведен платеж;

-порядок оплаты (с акцептом  уполномоченного покупателя или  без акцепта);

-общее наименование товаров  и услуг.

 

В аккредитивной  форме расчетов выделяют 3 фазы:

• ФАЗА 1: Соглашение об аккредитиве – на данном этапе экспортер в ходе переговоров определяет условия аккредитива:
• Форму и вид аккредитива,
• Возможность и необходимость использования конструкций аккредитива,
• Срок действия аккредитива,
• Список документов, которые должен представить бенефициар (экспортер), чтобы получить аккредитив.

Если аккредитив содержит условия, согласно которым могут  представиться документы, не предусм. условиями аккредитива, то банки будут считать такой аккредитив необсл.

• ФАЗА 2: открытие аккредитива: импортер открывает аккредитив в пользу поставщика, для чего получает поручения в пользу аккредитива, которое содержит:

После того как импортер принял предложение экспортера и  подписал контракт, он открывает аккредитив в пользу поставщика, для чего ОФОРМЛЯЕТ ПОРУЧЕНИЕ НА ОТКРЫТИЕ АККРЕДИТИВА.

ДАННЫЙ ДОКУМЕНТ ДОЛЖЕН СОДЕРЖАТЬ СЛЕДУЮЩИЕ РЕКВИЗИТЫ:

• форму аккредитива
• способ передачи извещения об открытии аккредитива
• банк-корреспондент бенефициара
• реквизиты бенефициара
• валюту и сумму платежа
• срок действия аккредитива и дата истечения срока
• документы, предоставляемые экспортером
• страховая стоимость товара
• товаросопроводительные документы (содержат сведения о качестве товара, особенностях его упаковки и транспортировки): сертификат качества, отгрузочная спецификация, упаковочный лист, комплектовочная ведомость
• адрес перевозчика
• дата отправки и срок отгрузки
• условия поставки товара
• наименование товара
• частичные поставки и перевалки грузов
• инструкции по дебетованию счета
• подписи сторон.

Денеж. ср-ва экспортера фиксируются на акк-ном счете в банке-эмитенте и временно выводятся из оборота.

После открытия аккредитива  банк-эмитент сообщает эту инфо-ю  банку-корреспонденту.

При получении авизо (подтверждения) бенефициар проверяет его соответствие договору и в случае несовпадения каких-либо условий бенефициар немедленно требует внесения каких-либо изменений  и предъявляет претензий по несоответствию импортеру.

• ФАЗА 3: использование аккредитива – происходит в случае, когда экспортер отгрузил товар, подготовил необходимые документы и предоставил их банк-корреспондент.

Аккредитив должен указывать  банк, в котором он осуществляется.

Аккредитив должен указывать  исполняется ли он простого предъявления путем акцепта (письменное согласие плательщика на оплату, например, векселя) или негоциации (купля-продажа векселей и др.ценных бумаг, имеющих спрос на рынке).

Место банка, в котором  аккредитив исполняется явл-ся местом предоставления документов.

Банк при приеме документов четко придерживается 2 требований:

1. принцип строго соблюдения документов, т.е. банк проверяет соответствие документов тексту условий аккредитива и может осуществлять платеж только против таких документов, которые полностью соответствуют условиям аккредитива.

Банк должен иметь 5 банк. дней, следующих за днем исполнения документов для определения того, что они являются надлежащими.

Предоставление транспортных документов должно осуществляться бенефициаром в срок не более 3 дней после отгрузки товара, но не позже срока исполнения аккредитива.

Должен быть предоставлен один оригинал каждого документа, предост. в аккредитиве.

2. принцип строгого соблюдения сроков, т.е. указанная в аккредитиве дата истечения сроков для предоставления аккредитивов и предельный срок отгрузки товара должен строго соблюдаться.

После исполнения аккредитива  экспортер получает плату за товар.

 

P/SПАМЯТКА ДЛЯ СЕБЯ:  Различные договоры осуществляется при наличии следующих документов:

• технических (необходимые при поставках оборудования и технич. потребительских товаров длит.пользования): паспорт, формуляры и описания изделий, чертежи, инструкции по монтажу, установке, управлению и ремонту.
• товаропроизводительных (содержат сведения о качестве товара, особенностях его упаковки и транспортировки): сертификат качества, отгрузочная спецификация, упаковочный лист, комплектовочная ведомость
• расчетных (дают стоимостную и колич-ную хар-ку товара): коммерческий счет, счет-фактура, предварительный счет, платеж. требования за отгружен.товар, прочие расчетные документы
• транспортных (выписываются грузоперевозчиком в удостоверение того, что товар принят им к перевозке): ж/д накладная внутреннего сообщения, ж/д накладная международная, багажная квитанция, коносамент, накладная автотранспортного, речного, воздушного сообщения

 

 

 

 

40 фазы доументарного аккредиитва  и участвующие его стороны

 

Аккредитив – это любое соглашение, как бы оно ни было названо, либо обозначено, которое яв-ся безотзывным и представляет собой твердое обязательство банка-эмитента (банк импортера) уплатить в срок надлежащее представление.

(- это обязательство банка–эмитента  произвести платежи в пользу  продавца при предоставлении  последним документов, соотв. условиям  аккредитива.)

Документарный аккредитив – это форма расчетов, в силу которой банк обязуется по просьбе клиента произвести в пользу третьего лица – бенефициара оплату документов, акцепт тратты, выставленной бенефициаром, или негоциацию (покупку) документов

Надлежащее представление – представление документов по аккредитиву банку-эмитенту или исполняющему банку, которое производится в соответствии с терминами и условиями аккредитива.

Уплата в срок означает:

• Платеж по предъявлению, если аккредитив предусматривает платеж по предъявлению.
• Предъявит платеж с рассрочкой в течение определенного срока.
• Акцептовать вексель (тратту), выставленный бенефициаром (экспортером) и оплатить по наступлению срока, если аккредитив предусматривает акцепт.

В аккредитивной сделке участвуют 4 стороны:

13. Бенефициар (экспортер) – сторона, в пользу которой выставлен аккредитив.
14. Обслуживающий экспортера банк (авизующий банк) т.е. банк-корреспондент, исполняющий.

Исполняющий банк – это  банк, который уполномочен на осуществление  платежа по аккредитиву, или любой  банк с случае, если платеж по аккредитиву производится любым банком.

15. Импортер – приказодатель, т.е. сторона по просьбе которой выставляется аккредитив.
16. Обслуживающий импортера банк, т.е. банк-эмитент (выставляет аккредитив по просьбе заявителя или от своего собственного имени)

 

В аккредитивной форме расчетов выделяют 3 фазы:

• ФАЗА 1: Соглашение об аккредитиве – на данном этапе экспортер в ходе переговоров определяет условия аккредитива:
• Форму и вид аккредитива,
• Возможность и необходимость использования конструкций аккредитива,
• Срок действия аккредитива,
• Список документов, которые должен представить бенефициар (экспортер), чтобы получить аккредитив.