Надзор Банка России. ответственность за нарушение законодательства

Законодательство, направленное на борьбу с «отмыванием» денег, появилось лишь в 1997-1998 годах, хотя проект Федерального закона «Об  ответственности за легализацию  преступных доходов» был разработан и принят Федеральным Собранием  еще в 1995 году, но был отклонен Президентом  РФ.

                                                Заключение

Банки играют ключевую роль в экономике. Они хранят сбережения граждан, обеспечивают средства оплаты товаров и услуг и финансируют  развитие предпринимательства и  торговли. Для надежного и эффективного выполнения данных функций отдельные  банки должны располагать доверием общества и партнеров по бизнесу. Таким образом, стабильность банковской системы как национальной, так  и международной должна быть признана предметом общественного интереса. Такого рода общественный интерес к  банкам во всех странах, в отличие  от большинства коммерческих компаний, проявляется путем осуществления  надзора за их финансовым положением  со стороны центральных банков и прочих финансовых агентств. Огромная роль банков в экономике не может не указывать на необходимость контроля над ними. Причем контроля законного, подтвержденного документально. Таким пакетом документов является законодательство, регулирующее банковскую деятельность.

В настоящее время  постоянно в банковское законодательство вносятся изменения и дополнения. В частности огромное значение представляет специальный режим банковского  надзора. В соответствии со ст. 13 Закона о реструктуризации Банк России не применяет к кредитной организации, находящейся под управлением  Агентства, мер ответственности  за нарушение требований банковского  надзора, контроля за деятельностью  кредитной организации в качестве профессионального участника рынка  ценных бумаг, а также не взыскивает в бесспорном порядке с кредитной  организации сумму недовнесенных  средств в обязательные резервы, депонируемые в Банке России, и  не налагает штрафы за нарушение норматива  обязательных резервов. Обязательные резервы депонируются в соответствии со специальным порядком, который  предполагает отсрочку недовзноса по обязательным резервам. Изменения эти  не случайны, так как банковское законодательство не совершенно. В  нашей стране это обусловливается  относительно молодой законотворческой деятельности в отношении банка  и, как неотъемлемой ее части, контроль над банковской деятельностью, что  предполагает, прежде всего, ответственность  за нарушение законов, регулирующих этот закон.

                       Список использованной литературы:

Федеральный закон  от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ “О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)” (с изм. и доп. от 10 января, 23 декабря 2003 г.)

«Бухгалтерия и  Банки», № 8,9,  2006г.

«Государство и  право». № 9, 2005г.

«Российская газета».  № 151, 152,  2001г.

Викулин А.Ю., Тосунян  Г.А., Постатейный комментарий к  Федеральному закону от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» – М.: Издательство “Дело”, 2003г.

Братко А. Г.,  Банковское право (теория и практика). М.: Приор, 2000г.

Горбуновой О. Н.,  Финансовое право: Учебник /  2-е изд., перераб. и доп. М.: Юрист, 2001г.

Гузнов А. Г., Правовые основы реструктуризации банковской системы  Российской Федерации // Законодательство, 2000 г.

Гузнов А. Г., Новые  очертания российского банковского  законодательства // Законодательство, 2001г.

Толсунян А. М., Банковское право Российской Федерации. Особенная  часть: В 2 т., Учеб. – Юристъ,  2001г.

Фоминой О.Е., Комментарий  к Закону “О банках и банковской деятельности” – СПС «Гарант», 2001г.

Химичева Н. И., Финансовое право: Учебник / 2-е изд., перераб. и  доп.- М.: Юристъ, 2001.

Эриашвили Н.Д., Банковское право: Учеб. Для вузов. М.: Закон и  право, ЮНИТИ-ДАНА, 2000г.