.Центральный банк Российской Федерации

1.Центральный банк Российской Федерации (Банк России) —центральный банк России, разрабатывающий и реализующий совместно сПравительством России единую государственную кредитно-денежную политику и наделённый особыми полномочиями, в частности, правомэмиссии денежных знаков и регулирования деятельности коммерческих банков. Банк России представляет собой верхний уровень двухуровневойбанковской системы в Российской Федерации.

Банк России контролирует деятельность кредитных  организаций, выдаёт и отзывает у  них лицензии на осуществление банковских операций, а уже кредитные организации работают с прочими юридическими и физическими лицами.

Банк России является юридическим лицом. Уставный капитал и иное имущество Банка  России являются федеральной собственностью, при этом Банк России наделен имущественной  и финансовой самостоятельностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая  золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России в соответствии с целями и в  порядке, которые установлены Федеральным  законом «О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)». Изъятие и обременение обязательствами  имущества Банка России без его  согласия не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. Финансовая независимость Банка  России выражается в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных  доходов. Банк России вправе защищать интересы в судебном порядке, в том  числе в международных судах, судах иностранных государств и  третейских судах.

Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же, как и Банк России — по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. Банк России не отвечает по обязательствам кредитных организаций, а кредитные организации не отвечают по обязательствам Банка России, за исключением случаев, когда Банк России или кредитные организации принимают на себя такие обязательства.

Основные цели, функции и операции ЦБ РФ. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 26 апреля 1995 г. определяет три основные цели его деятельности. Их достижение осуществляется путем выполнения функций Банка России.

Основные цели Центрального Банка РФ:

1. Защита и  обеспечение устойчивости национальной  валюты;

2. Развитие и  укрепление банковской системы;

3. Обеспечение  эффективности и бесперебойного  функционирования системы расчетов. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

2.  Высшим органом Банка России является Совет директоров – коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и осуществляющий руководство и управление Банком России.

В Совет  директоров входят Председатель Банка  России и 12 членов Совета директоров.

Члены Совета директоров работают на постоянной основе в Банке России.

Статья 16. Совет директоров выполняет следующие  функции:

1) во  взаимодействии с Правительством  Российской Федерации разрабатывает  и обеспечивает выполнение основных  направлений единой государственной  денежно – кредитной политики;

2) утверждает  годовой отчет Банка России  и представляет его Государственной  Думе;

3) рассматривает  и утверждает смету расходов  Банка России на очередной  год не позднее 31 декабря предшествующего  года, а также произведенные расходы,  не предусмотренные в смете;

4) определяет  структуру Банка России;

5) устанавливает  формы и размеры оплаты труда Председателя Банка России, членов Совета директоров, заместителей Председателя Банка России и других служащих Банка России;

6) принимает  решения:

- о создании  и ликвидации учреждений и  организаций Банка России;

- об  установлении обязательных нормативов  для кредитных организаций в  соответствии со статьей 61 настоящего  Федерального закона;

- о величине  резервных требований;

- об  изменении процентных ставок  Банка России;

- об  определении лимитов операций  на открытом рынке;

- об  участии в международных организациях;

- об  участии в капиталах организаций,  обеспечивающих деятельность Банка  России, его учреждений, организаций  и служащих;

- о купле  и продаже недвижимости для  обеспечения деятельности Банка  России, его учреждений, организаций  и служащих;

- о применении  прямых количественных ограничений;

- о выпуске  и изъятии банкнот и монеты  из обращения, об общем объеме  выпуска наличных денег;

- о порядке  формирования резервов кредитными  организациями;

7) вносит  в Государственную Думу предложения  об изменении уставного капитала  Банка России;

8) утверждает порядок работы Совета директоров;

9) назначает  главного аудитора Банка России;

10) утверждает  внутреннюю структуру Банка России, положения о подразделениях Банка  России, учреждениях Банка России, уставы организаций Банка России, порядок назначения руководителей  подразделений, учреждений и организаций  Банка России;

11) определяет  условия допуска иностранного  капитала в банковскую систему  Российской Федерации в соответствии  с федеральными законами;

12) выполняет  иные функции, отнесенные настоящим  Федеральным законом к ведению  Совета директоров Банка России.

Статья 17. Члены Совета директоров не могут  быть депутатами Государственной Думы и членами (депутатами) Совета Федерации, депутатами законодательных (представительных) органов субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления, а  также членами Правительства  Российской Федерации.

Члены Совета директоров не могут состоять в политических партиях, занимать должности  в общественно – политических и религиозных организациях.

На членов Совета директоров распространяются ограничения, установленные статьей 90 настоящего Федерального закона.

Статья 18. Председатель Банка России:

1) действует  от имени Банка России и  представляет без доверенности  его интересы в отношениях  с органами государственной власти, кредитными организациями, организациями  иностранных государств и международными  организациями, другими учреждениями  и организациями;

2) председательствует  на заседаниях Совета директоров. В случае равенства голосов  голос Председателя Банка России  является решающим;

3) подписывает  нормативные акты Банка России, решения Совета директоров, протоколы  заседаний Совета директоров, соглашения, заключаемые Банком России;

4) назначает  на должность и освобождает  от должности заместителей Председателя  Банка России, распределяет между  ними обязанности;

5) подписывает  приказы и дает указания, обязательные  для всех служащих Банка России, его предприятий, учреждений и  организаций;

6) несет  всю полноту ответственности  за деятельность Банка России;

7) обеспечивает  реализацию функций Банка России  в соответствии с настоящим  Федеральным законом. 
 
 
 

3. Банк России осуществляет свои функции в соответствии с Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и иными федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России. В соответствии со статьёй 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России выполняет следующие функции ^[2]:

• во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику;
• монопольно осуществляет эмиссию (выпуск) наличных денег и организует наличное денежное обращение, а также утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;
• является кредитором последней инстанции для кредитных организаций^[3], организует систему их рефинансирования;
• устанавливает правила осуществления расчётов в Российской Федерации;
• устанавливает правила проведения банковских операций;
• осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчётов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;
• осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России (Международные резервы Российской Федерации по годам);
• принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдаёт кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
• осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
• регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
• осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;
• организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;
• определяет порядок осуществления расчётов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
• устанавливает правила бухгалтерского учёта (Положение Банка России N 302-П от 26 марта 2007 года «О правилах ведения бухгалтерского учёта в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации») и отчётности для банковской системы Российской Федерации (Указание Банка России от 16 января 2004 года № 1376-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчётности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»);
• устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
• принимает участие в разработке прогноза платёжного баланса Российской Федерации и организует составление платёжного баланса Российской Федерации;
• устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты. (Функции по выдаче, приостановлению и отзыву разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты Банк России будет выполнять со дня вступления в силу федерального закона о внесении соответствующих изменений в Федеральный закон «О лицензировании отдельных видов деятельности»);
• проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
• осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;
• осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

К основным функциям ЦБ РФ относятся:

1. монопольная эмиссия наличных денег и организация их обращения
2. функция финансового агента, банкира Правительства
3. финансирование кредитно-банковских институтов («банк банков»)
4. кредитно-денежное регулирование и банковский надзор

 

   Остановимся подробно на каждой из функций.   

1) Эмиссия банкнот  и организация их обращения.  За Банком России как представителем  государства законодательно закреплено  осуществление эмиссии наличных  денег, организация их обращения  и изъятия из обращения на  территории Российской Федерации.    

Совет директоров принимает решение о выпуске  в обращение новых банкнот  и монет и об изъятии старых, утверждает номиналы и образцы новых  денежных знаков.   

В целях организации  наличного денежного обращения  на территории Российской Федерации  на Банк России возлагаются следующие  функции: прогнозирование и организация  производства, перевозка и хранение банкнот и монет, создание их резервных  фондов; установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций; установление признаков платежеспособности денежных знаков и порядка замены поврежденных банкнот и монет, а  также их уничтожения; определение порядка ведения кассовых операций.   

2) Функция финансового  агента, банкира Правительства. Являясь  по своему статусу финансовым  агентом Правительства, ЦБ осуществляет  операции по размещению и погашению  государственного долга, кассовому  исполнению бюджета, ведению текущих  счетов Правительства, надзору  за хранением, выпуском и изъятием  из обращения монет и казначейских  билетов, а также переводу валютных  средств при осуществлении расчетов правительства с другими странами.   

Важная роль ЦБ в решении таких проблем, как  предоставление кредитов на покрытие государственных расходов и дефицита государственного бюджета, соответствует  его функции кредитора государства. Основная форма государственных  заимствований, используемых на цели финансирования государственных расходов и государственного бюджета – государственные займы.    

Государственные займы используются для покрытия бюджетных дефицитов государства  посредством аккумуляции временно свободных денежных средств физических и юридических лиц. Они предоставляются  на определенный срок на условиях выплаты  дохода и оформляются удостоверяющими  долговыми обязательствами в  бумажной или безбумажной форме.