Центральный банк, его функции и полномочия

Содержание

Введение…………………………………………………………………………...3

1. Центральный Банк РФ……………………………………………………...….5

1.1 Статус Центрального Банка РФ………………………………………..…….5

1.2 Полномочия Центрального Банка РФ……………………………...………..7

2. Цели, задачи и функции деятельности Центрального Банка РФ…………..10 

2.1 Цели и задачи Центрального Банка РФ…………………………………….10

2.2 Функции Центрального Банка РФ………………………………………….12

Заключение……………………………………………………………………….15

Список использованных источников…………………………………………...17 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Введение 

     Большой экономический словарь даёт следующее определение центрального банка: «Государственное кредитное учреждение, наделённое правом выпуска банкнот, регулирования денежного обращения, кредита и валютного курса, хранения официального золотовалютного резерва. Является “банком банков”, агентом правительства при обслуживании госбюджета».             

Обеспечение устойчивости кредитно-денежной системы, стабильного функционирования её отдельных  звеньев, и в первую очередь –  коммерческих банков, является одной  из главных задач Центрального Банка страны.

     Выполняя  роль главного координирующего и  регулирующего кредитного органа страны, он занимает особое место в кредитно-денежной системе.            

Денежно-кредитная  политика Банка России ориентирована  на поддержание финансовой стабильности и формирование предпосылок, обеспечивающих устойчивость экономического роста страны.

     Банк  России гибко реагирует на изменение  реального спроса на деньги, способствует поддержанию растущей динамики экономики, снижению процентных ставок, инфляционных ожиданий и темпов инфляции. Это привело к некоторому укреплению реального валютного курса рубля и стабильности финансовых рынков.

     В результате взвешенной денежно-кредитной  политики и политики валютного курса, проводимой Банком России, увеличились золотовалютные резервы Российской Федерации, нет резких колебаний обменного курса.

     Деятельность  Банка России в области развития платежной системы направлена на повышение ее надежности и эффективности  для обеспечения стабильности финансового  сектора и экономики страны.

     С целью повышения информационной прозрачности в функционировании платежной  системы Банком России была введена  отчетность кредитных организаций  и территориальных учреждений Банка  по платежам, которая учитывала международный  опыт, методологию и практику наблюдения за платежными системами. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

1. Центральный Банк РФ

1. Статус  Центрального Банка РФ

   Банк  России, ЦБ РФ, главный банк РФ, осуществляющий основные функции в сфере регулирования  кредитно-денежных, валютных, финансовых отношений в стране.

   Статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации и деятельности ЦБ РФ определяются Конституцией РФ, Федеральным  законом «О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)», Федеральным законом «О банках и  банковской деятельности», другими федеральными законами. ЦБ РФ подотчетен Государственной Думе РФ, независим в своей деятельности в пределах установленных федеральными законами полномочий.

   В соответствии с Конституцией страны денежная эмиссия осуществляется исключительно ЦБ РФ. Основная функция ЦБ РФ - защита и обеспечение устойчивости рубля. Данную функцию ЦБ РФ осуществляет независимо от других органов государственной власти.

   ЦБ  РФ по вопросам, отнесенным к его  компетенции федеральным законодательством, издает нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц. Нормативные акты ЦБ РФ не могут противоречить федеральным законам.

   Для реализации возложенных на него функций  ЦБ РФ участвует в разработке экономической  политики Правительства РФ; эмиссия  наличных денег, организация изъятия  их из обращения на территории РФ осуществляются исключительно ЦБ РФ.

   Им  же разрабатываются основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год, которые рассматривает Государственная Дума и принимает решение.

   ЦБ  РФ является органом банковского  регулирования и надзора за деятельностью  кредитных организаций, представляет интересы РФ во взаимоотношениях с центральными банками иностранных государств, а также в международных банках и иных международных валютно-финансовых организациях.

   ЦБ  РФ является органом, координирующим, регулирующим и лицензирующим организацию  расчетных, в т.ч. клиринговых, систем в РФ. Устанавливает правила, формы, сроки и стандарты осуществления безналичных расчетов. ЦБ РФ является органом государственного валютного регулирования и валютного контроля и осуществляет эту функцию в соответствии с Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле».

   ЦБ  РФ образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления, в которую входят:

- центральный аппарат;

- территориальные учреждения;

- расчетно-кассовые центры;

- вычислительные центры;

- другие предприятия, учреждения и организации.

1.2. Полномочия  Центрального Банка РФ

     Ранее было сказано о том, что ЦБР  является единственным органом денежно-кредитного регулирования РФ. В рамках данного  правового статуса ЦБР проводит денежно-кредитную политику РФ в целом, основные направления которой ежегодно изменяются. В связи с этим согласно п. 1 ст. 115 БК РФ ЦБР совместно с Правительством РФ ежегодно разрабатывает основные направления денежно-кредитной политики и представляет их на рассмотрение Государственной Думы РФ. При разработке основных направлений денежно-кредитной политики государства должны быть приняты во внимание изменения, происшедшие в экономическом развитии страны за истекший год или планируемые в ближайшее время.

     Общими  для всех экономических ситуаций в стране направлениями денежно-кредитной  политики являются следующие семь направлений.

1. Процентная  политика заключается в том,  что ЦБР определяет учетную  ставку Банка России. Основной  задачей процентной политики  является оказание целенаправленного воздействия на рыночные процентные ставки, установленные кредитными организациями.

2. Политика  минимальных резервов (резервная  политика) - это утверждение и  изменение нормативов минимальных  резервов (обязательных нормативов). Под обязательными нормативами подразумеваются вклады коммерческих банков в ЦБР, размер которых устанавливается законодательством в определенном отношении к размерам банковских обязательств. Резервная политика направлена на обеспечение постоянного уровня ликвидности и кредитоспособности кредитных организаций.

3. Политика  открытого рынка заключается  в купле-продаже ЦБР ценных  бумаг с целью оказать влияние  на денежный рынок. Основная  задача ЦБР при проведении  политики открытого рынка заключается  в регулировании спроса и предложения на выпущенные в обращение ценные бумаги.

4. Рефинансирование - это кредитование кредитных организаций, осуществляемое ЦБР в целях их финансового оздоровления.

5. Валютное регулирование - это комплекс мер, осуществляемых ЦБР путем валютных интервенций, а также валютный контроль. При этом под валютными интервенциями ЦБР понимаются купля-продажа иностранной валюты на валютном рынке, определение официального курса российской валюты, публикация официальных котировок иностранных валют к российской.

6. Установление  прямых количественных ограничений  - это установление лимитов рефинансирования  банков, а также лимитов на  проведение кредитными организациями  отдельных банковских операций. Прямые количественные ограничения  ЦБР с согласия Правительства РФ.

7. Установление  ориентиров роста денежной массы.

     Важно отметить существенные особенности  правового положения ЦБР как  участника бюджетного процесса.

     Во-первых, ЦБР - это главный банк в банковской системе РФ, средства которого являются федеральной собственностью. Таким образом, ЦБР как любая другая кредитная организация является юридическим лицом. Однако в отличие от иных кредитных организаций, являющихся коммерческими юридическими лицами, ЦБР не может осуществлять деятельность, направленную на извлечение прибыли. Вместе с тем ЦБР является самостоятельным кредитным учреждением и находится на самофинансировании, т.е. погашает расходы за счет собственных доходов. РФ и ЦБР не несут ответственности по обязательствам друг друга, однако средства ЦБР находятся в федеральной собственности.

     Несмотря  на это, существует тесная взаимосвязь  между ЦБР и государством: с  одной стороны, ЦБР обязан направлять 50% полученных доходов в федеральный  бюджет, с другой стороны - освобожден от уплаты налогов, сборов, пошлин и иных обязательных платежей, установленных на территории Российской Федерации. При рассмотрении ЦБР в качестве звена банковской системы наиболее ярко проявляется его финансовая независимость от бюджетных средств.

     Во-вторых, ЦБР - это орган государственного управления, обладающий бюджетными полномочиями в области денежно-кредитного регулирования. В продолжение этого установлена независимость ЦБР от иных органов государственной власти и органов местного самоуправления. Вместе с этим ЦБР подотчетен в своей деятельности Государственной Думе РФ, Председатель ЦБР назначается и освобождается от должности по решению Государственной Думы РФ. Кандидатура на должность Председателя ЦБР представляется Президентом РФ. Кроме того, в рамках денежно-кредитного регулирования ЦБР участвует в разработке экономической политики Правительства РФ, координирует направления своей деятельности с деятельностью Правительства РФ. При рассмотрении ЦБР в качестве органа денежно-кредитного регулирования наиболее ярко проявляется его взаимосвязь с иными органами, обладающими бюджетными полномочиями.

     В соответствии с п. 2 ст. 115 БК РФ ЦБР  осуществляет некоторые полномочия на стадии исполнения бюджета, а именно обслуживает счета федерального бюджета, бюджетов субъектов РФ и  местных бюджетов. ЦБР реализует  данное бюджетное полномочие в рамках организации системы безналичных расчетов.

2. Цели, задачи и функции деятельности Центрального Банка РФ

2.1 Цели  и задачи Центрального Банка РФ 

     Основными целями деятельности Банка России являются:

-   защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;

-  развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

- обеспечение  эффективного и бесперебойного  функционирования системы расчетов.

     Основными задачами ЦБР являются:

- регулирование денежного обращения,

- проведение  единой денежно-кредитной политики,

- защита интересов вкладчиков, банков,

- надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений,

- осуществление операций по внешнеэкономической деятельности.

     Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Банк  России выполняет следующие функции:

1.   во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную кредитно-денежную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;

2. монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;

3. является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;

4.   устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;

5.  устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;

6.   осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций; выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом;