Автоматизированные системы ФХД

     • экспресс-анализ;

     • полный анализ;

     • методика федерального управления по банкротствам;

     • многофакторная модель Дюпон анализа рентабельности и экономического роста;

     • сравнение и ранжирование предприятий  по комплексным финансовым показателям;

     • моделирование и прогнозирование финансового состояния предприятия.

     Анализируемыми  данными являются данные баланса (форма  № 1), отчета о прибылях и убытках (форма № 2), отчета о движении денежных средств (форма № 4) и других форм внешней отчетности. Основные достоинства  и преимущества программы ОЛИМП:ФинЭксперт состоят в следующем:

     • проводит полный и детальный анализ по всем разделам финансового анализа, рассчитывает более 100 финансово-экономических параметров и коэффициентов;

     • обеспечивает детальную финансово-экономическую информационную поддержку по всем разделам, таблицам, финансово-экономическим показателям, содержит свыше 300 информационных блоков;

     • автоматически формулирует результаты проведенного анализа, формирует выводы по проведенному анализу и экспертные оценки финансового состояния предприятия;

     • проводит детальный анализ эффектов финансового и операционного рычагов, что позволяет оценить степень совокупного производственного и финансового риска;

     • позволяет провести очистку данных от инфляционного искажения и  проанализировать динамику баланса в сопоставимых ценах;

     • дает возможность осуществлять прогнозирование  финансового состояния предприятия;

     • осуществляет импорт данных бухгалтерской отчетности из текстовых, DBF и Ехсеl файлов;

     • ее профессиональная версия позволяет пользователю изменять формулы расчета показателей, формировать новые аналитические таблицы, реализовывать в программе собственные методы финансового анализа;

     • реализована под Windows в среде Ехсе1, что позволяет использовать технологические и графические возможности этой среды.

     Задание 2. Выполнить финансовые расчеты  с помощью Excel:

     Вариант 1.

     1. Использование функции БЗ(БС).

     Рассчитать  какая сумма окажется на счете, если 19 тыс. р. на 22 года под 10,5% годовых. Проценты начисляются каждые полгода.

     = БС (С4/С3; C3*C5; ; -C2) 

 

     2. Использование функции БЗРАСПИС.

     По  облигации номиналом 200 тыс. р., выпущенной на шесть лет, предусмотрен следующий  порядок начисления процентов: первый год 15%, два следующих 20%, оставшиеся три года 25%. Рассчитать будущую (наращенную) стоимость облигации по сложной процентной ставке.

     =БЗРАСПИС (В2; В3:В8) 

 

     3. Использование функции ПЗ(ПС)

     Фирме потребуется 800 тыс. р. через 11 лет. Определить сумму единого текущего вклада, которую  необходимо положить на депозит, если процентная ставка по нему составляет 14% в год = ПС (B4/B5;B3*B5; ; +B2) 

 

     4. Использование функции НПЗ(ЧПС).

     Инвестиции  в проект к концу 1 года его реализации составят 10 000 р. В последующие три  года ожидаются годовые доходы по проекту 2000, 4500 и 6500 р. Издержки привлечения капитала 8%. Рассчитать чистую текущую стоимость проекта =ЧПС(В1/В6; В3:В5) 

 

 

      5. Использование функции ЧИСТНЗ.

     Инвестиция  размером 12 млн. р. от 1 июля 1998г., принесет доходы: 2550 тыс. р. 15 сентября 1998 г., 4750 тыс. р. 1 ноября 1998 г., 5350 тыс. р. 1 января 1999г. Норма дисконтирования 9%. Определить чистую текущую стоимость инвестиции на 1 июля 1998 г. на 1 июля 1997 г. 

 

     6. Использование функции КПЕР.

     Рассчитать  через сколько лет вклад размером 1,5 млн. р. достигнет величины 1 млрд. р., если годовая процентная ставка по вкладу 14,79% и начисление процентов  производится ежеквартально.

     =КПЕР (В4/В5; ; –В3; В2) = n (B8/B5) 

 

 

      7. Использование функции ППЛАТ(ПЛТ).

     Требуется накопить 5000 тыс. р. за три года, откладывается  постоянная сумма в конце месяца. Какой должна быть эта сумма, если процентная ставка составляет 14% годовых

     = ПЛТ (В5/В4; В4*В3; ; В2) 

 

     8. Использование функции ПЛПРОЦ(ПРПЛТ).

     Вычислить платежи по процентам за первый месяц  от четырехгодичного займа в 900 тыс. р. из расчета 12% годовых.

     = ПРПЛТ (В3/В5; 1; В5*В4; В2) 

 

     9. Использование функции ОБЩПЛАТ.

     Заем  под недвижимость сделан на следующих  условиях: процентная ставка 11% годовых; срок 25 лет, размер ссуды 150 тыс. р., проценты начисляются ежемесячно. Найти сумму выплат по процентам за второй год и первый месяц займа.