Отчет по практике в ОАО «Газпромбанк»

Этапы приобретения векселя:

1. Клиент отправляет заявку на проведение операции по выпуску векселей. Указывает: номинал (валюта), срок платежа, количество (штук), цена (рубли/валюта);
2. В течение нескольких дней в банке рассматривается заявление на приобретение векселей и отправляют ответ;
3. После оплаты клиентом, т.е. после перечисления денежных средств на счет банка,  на следующий рабочий день выпускаются векселя;
4. Составляется договор по купли-продажи векселя.

 

В период обращения векселя могут быть приняты в Банк на хранение на основании соответствующих договоров хранения или в залог/заклад. Проведение залоговых операций с векселями Банка осуществляется с внутренними нормативными документами Банка, регламентирующими порядок проведения операций под залог долговых обязательств Банка.

Этапы погашения  векселя:

1. По истечению срока, владелец векселя приносит в филиал вне зависимости от того места платежа, который указан в них;
2. Проверяется подлинность векселя;
3. Проверяются карточки с образцами подписей и оттиском печати, либо нотариально заверенной копии карточки с образцами подписей и оттиском печати;
4. Заявление на погашение прилагаемых долговых обязательств с указанием их реквизитов, полного наименования и платежных реквизитов владельца за подписью лица, имеющего право первой подписи или действующего на основании доверенности, подтверждающей полномочия подписанта;
5. Деньги переходят на расчетный счет владельца не позднее следующего рабочего дня после даты предъявления долговых обязательств к оплате.

 

 

 

2. Покупка и продажа акций ОАО «Газпром» на внебиржевом рынке

 

ОАО «Газпромбанк» продает и покупает на внебиржевом рынке только акции ОАО «Газпром». Между ОАО «Газпромбанк» и клиентами заключаются договора купли-продажи акции.

 

 

Схема продажи акций:

 

                                                                               

 

 

 

Схема покупки  акций:

 

 

 

 

 

Расчеты производятся в тот же день. Оплата либо наличными, либо на счет перечисляют деньги.

 

ОАО «Газпромбанк» самостоятельно устанавливает цены на покупку и продажу акций.

 

Налог уплачивается в следующем году Клиентами самостоятельно при подаче налоговой декларации.

.

 

3. Брокерское обслуживание

 

Перед тем как клиент заключит договор на брокерское обслуживание с Банком, ему необходимо ознакомиться на сайте Банка (www.gazprombank.ru) с «Регламентом предоставления ГПБ (ОАО) брокерских услуг», который определяет порядок и условия предоставления ГПБ (ОАО) клиентам - юридическим и физическим лицам, резидентам и нерезидентам Российской Федерации брокерских услуг на рынке ценных бумаг и срочном рынке.

Затем необходимо  предоставить в офисе банка документы физическим и юридическим лицам для присоединения к Регламенту (Приложение 3), подписать заявление об акцепте условий «Регламента» и ознакомиться с «Уведомлением о рисках» (Приложение 4), в котором указываются все риски, связанные с проведением операций на рынке ценных бумаг и Срочном рынках. Это уведомление позволяет Клиенту определить приемлемость данных рисков для себя, реально оценить свои возможности и ответственно подойти к решению вопроса о начале проведения операций на рынке ценных бумаг и срочном рынках.

Затем клиент заполняет  анкету и открывает лицевой счет (Приложение 5).

Если клиент хочет самостоятельно торговать на бирже, то он подписывает  заявление о регистрации в  системе «GPB-i-trade» и, если в целях предоставления возможности подачи голосовых поручений по телефону с использованием Токена, то подписывается заявление на регистрацию пользователя в "Системе аутентификации клиентов брокерского обслуживания".

  В заключении всего этого клиент открывает счет Депо учета акций и получает возможность осуществлять операции по купле-продаже акций на бирже.

 

Торговые поручения  могут быть переданы:

1. Путем передачи письменного оригинала Поручения на сделку (Приложение 2) и Место обслуживания;
2. В устной форме по телефону, если такой способ приема Поручения на сделку указан в Извещении Банка;
3. По системе «GPB-i-trade».

Подача поручения  на внебиржевую сделку должна быть предварительно согласована с Банком, и Банк принимает только Лимитированные заявки, т.е. Банк принимает к исполнению поручение при наличии на Лицевом счете Клиента денежных средств или ценных бумаг, не зарезервированных ни в одной ТС (торговая система), в сумме, достаточной для проведения расчетов по сделке, уплаты вознаграждения Банку и возмещения расходов, понесенных Банком в связи с заключенной в интересах Клиента сделкой.

При совершении сделки, клиент должен оплатить комиссию банку (Приложение 6). Тарифные планы не включают комиссионное вознаграждение организаторов торговли и депозитариев. Вознаграждение организаторов торговли и депозитариев взимается дополнительно.

 

Банк выполняет функции налогового агента: исчисляет, удерживает и уплачивает сумму налогов на доходы физических лиц и, если это организация, то исчисляет налог на прибыль. Клиенту по окончанию года выдается справка 2 НДФЛ.

Приложение 1. Основные финансовые показатели деятельности Группы Газпромбанка.

 

 

 

Приложение 2. Поручение на совершение сделок с ценными бумагами.

 

 

 

Приложение 3. Документы для присоединения к Регламенту.

 

Клиент - физическое лицо (гражданин Российской Федерации) предоставляет:

• Документ, удостоверяющий личность гражданина, а в случае заключения Договора представителем Клиента копию документа, удостоверяющего личность Клиента, нотариально удостоверенную доверенность на подписание Договора и документы, удостоверяющие личность представителя.
• При наличии оригинал или копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, заверенную нотариально или по месту регистрации.
• Оригинал или копию свидетельства о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (для индивидуальных предпринимателей), заверенную нотариально или органом, выдавшим соответствующее свидетельство.

 

Клиент - юридическое лицо предоставляет:

• Копии действующих на дату заключения договора учредительных документов юридического лица со всеми изменениями и дополнениями, содержащихся в государственном реестре, выданные (удостоверенные) налоговым органом по месту нахождения (хранения) регистрационного дела юридического лица, или нотариально удостоверенные копии указанных выше копий этих документов.
• Юридические лица, зарегистрированные до 01.07.2002, предоставляют копию Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002, заверенную нотариально или органом, выдавшим соответствующее свидетельство. Юридические лица, зарегистрированные после 01.07.2002, предоставляют копию Свидетельства о государственной регистрации юридического лица, заверенную нотариально или органом, выдавшим соответствующее свидетельство.
• Оригинал или нотариально удостоверенную копию выписки из Единого государственного реестра юридических лиц, содержащую сведения о юридическом лице, с датой выдачи налоговым органом не позднее 30 дней до даты предоставления.
• Нотариально удостоверенные копии протоколов (решений) о назначении (избрании) на должность единоличного исполнительного органа, иных лиц, назначение (избрание) которых предусмотрено нормативными правовыми актами Российской Федерации или учредительными документами Клиента, если эти лица указаны в карточке с образцами подписей и оттиска печати, или выписки из указанных протоколов, изготовленные (засвидетельствованные) нотариусом.
• Для кредитных организаций - предоставляется нотариально удостоверенная копия согласования Центрального банка Российской Федерации на лиц, являющихся единоличным исполнительным органом или главным бухгалтером.
• Копию справки из органов статистики о присвоении кодов государственного статистического наблюдения (при ее наличии), заверенную нотариально или по месту выдачи справки.
• Копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, заверенную нотариально или органом, выдавшим соответствующее свидетельство.
• Копии лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг, удостоверенные нотариально.
• Нотариально удостоверенную карточку (ф. 0401026) с образцами оттиска печати и подписей лиц, имеющих право подписывать документы (поручения), являющиеся основанием для совершения операций с ценными бумагами, оформленную в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Российской Федерации, установленными для оформления карточек с образцами подписей и оттиска печати, используемых при проведении операций по банковским счетам.
• Копии приказов о назначении на должность сотрудников Клиента, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, или доверенности, содержащие указание на предоставление Клиентом полномочий на инициирование операций с ценными бумагами этими сотрудниками от имени Клиента. При этом в случае предоставления в ГПБ (ОАО) копий приказов копии должны быть удостоверены нотариусом или лицом, издавшим (подписавшим) приказ.
• Доверенность на лицо, имеющее полномочия на заключение Договора от имени Клиента (в случае если данное лицо заключает Договор не на основании учредительных документов).

 

Клиент - физическое лицо (иностранный гражданин) предоставляет:

• Паспорт или иной действительный документ, удостоверяющий личность Клиента, признаваемый Российской Федерацией в таком качестве. В том случае если Клиент является гражданином иностранного государства, а предоставляемый им документ, удостоверяющий личность, выполнен на иностранном языке, вместе с таким документом предоставляется перевод документа на русский язык, удостоверенный нотариально.
• Миграционную карту и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации. 
  

Приложение 4. Уведомление о рисках.

 

Настоящее уведомление  о рисках (далее – уведомление) является неотъемлемой частью договора на брокерское обслуживание, заключенного между Банком и Клиентом путем присоединения Клиента к «Регламенту предоставления ГПБ (ОАО) брокерских услуг» от____ №___________.

Настоящее уведомление  не раскрывает всех рисков, связанных  с проведением операций на рынке  ценных бумаг и Срочном рынках, однако позволяет Клиенту определить приемлемость данных рисков для себя, реально оценить свои возможности и ответственно подойти к решению вопроса о начале проведения операций на рынке ценных бумаг и срочном рынках.

Риск при  осуществлении операций на рынке ценных бумаг и срочном рынках - возможность наступления события, влекущего за собой потери для Клиента.

Инвестиции  Клиента в ценные бумаги несут  в себе следующие виды риска:

Ценовой риск - риск потерь от неблагоприятных изменений цен. Может проявляться в неожиданном изменении цен на ценные бумаги и Срочные инструменты, что может повлечь за собой снижение стоимости портфеля Клиента и, как следствие, снижение доходности операций или даже прямые убытки для Клиента.

Риск  потери ликвидности - возможность возникновения в определенный момент затруднений с продажей или покупкой ценных бумаг и Срочных инструментов. Данный риск связан с потерями из-за невозможности покупки/продажи необходимого объема ценных бумаг и Срочных инструментов в ситуации значительного неблагоприятного изменения цены. Данный риск может проявиться, в частности, при необходимости закрыть длинные и/или короткие

позиции при  наступлении предельно малых  значений маржи и коэффициента ликвидности Гарантийного обеспечения.

Риск  банкротства эмитента заключается в возможности возникновения ситуации неплатежеспособности эмитента ценной бумаги, что может привести к резкому падению ее цены (вплоть до полной потери ликвидности в случае с акциями), или невозможности погасить ее (в случае с долговыми ценными бумагами).

Риск  неправомерных действий в отношении  имущества и охраняемых законом прав Клиента со стороны третьих лиц, включая эмитента, регистратора, депозитария и Торговых систем.

Валютный  риск - риск потерь от неблагоприятных изменений валютных курсов. Характеризуется возможным неблагоприятным изменением курса рубля Российской Федерации по отношению к иностранной валюте, вследствие чего средства Клиента могут быть подвержены инфляционному воздействию. Данный риск не возникает при осуществлении операций в валюте Российской Федерации.

Политический  риск – это риск неблагоприятных изменений в политической ситуации в стране. Война, смена руководства страны, принятие законов, негативно влияющих на инвестиционный климат, - все эти факторы могут повлиять на стоимость ценных бумаг или условия выплаты дивидендов.

Налоговый риск - риск того, что изменение в налоговом законодательстве Российской Федерации повлечет снижение доходности активов Клиента.

Отраслевые  риски связаны с неблагоприятным функционированием определенной отрасли, что непосредственно сказывается на деятельности занятых в ней компаний, а, значит, и на показателях стоимости выпущенных ими ценных бумаг. Часто негативное состояние такой отрасли передается компаниям из других зависимых отраслей.

Региональные риски связаны с неблагоприятным функционированием определенного региона Российской Федерации, что непосредственно сказывается на деятельности оперирующих в регионе компаний, а, значит, и на показателях стоимости выпущенных ими ценных бумаг. Часто негативное состояние региона передается компаниям из других зависимых регионов.

Страновые риски связаны с неблагоприятным функционированием определенной страны, что непосредственно сказывается на деятельности оперирующих в стране компаний, а значит и на показателях стоимости выпущенных ими ценных бумаг. Часто негативное состояние страны передается компаниям из других зависимых стран.

Технические риски - при использовании электронных торговых систем, средств связи и средств передачи информации существуют риски нарушения связи, сбоев в работе программ и технических средств, несанкционированного доступа к информации и др.

Операционный (технический, технологический, кадровый) риск - риск прямых или

косвенных потерь по причине:

- неисправностей  информационных, электрических и иных систем, несоразмерности (недостаточности) их функциональных возможностей (характеристик), а также их неадекватности из-за ошибок, связанных с несовершенством инфраструктуры рынка ценных бумаг и Срочного рынка,