Национальный Банк Республики Казахстан, его задачи и функции

Национальный Банк Казахстана вправе осуществлять следующие операции с  валютными ценностями:

• покупать и продавать иностранную валюту;
• покупать, продавать или производить операции с казначейскими векселями и другими ценными бумагами, выпущенными и гарантированными правительствами иностранных государств или международными финансовыми организациями;
• открывать и вести счета в иностранных центральных банках, банках и других уполномоченных финансовых организациях за пределами Республики Казахстан, а также международных финансовых организациях;
• открывать и вести счета, действовать как представитель или корреспондент для зарубежного центрального банка, банков и других уполномоченных учреждений за пределами Казахстана, иностранных правительств и их агентов, а также международных финансовых организаций.

В целях управления золотовалютными  резервами Национальный Банк Казахстана:

• формирует золотовалютные резервы и совершает операции с ними;
• в соответствии с Указом Президента Республики Казахстан, имеющим силу Закона, “О государственном регулировании отношений, связанных с драгоценными металлами и драгоценными камнями” участвует с правом первой покупки в первичных торгах аффинированными драгоценными металлами, покупает для пополнения золотовалютных резервов Национального Банка Казахстана драгоценные металлы у казахстанских и иных производителей (продавцов)[8];
• производит прием в хранилище Национального Банка Казахстана приобретенных аффинированных драгоценных металлов и природных драгоценных камней в сыром и обработанном видах. Осуществляет их хранение и продажу в соответствии с действующим законодательством. По поручению Президента или Правительства Республики Казахстан принимает на хранение в хранилище Национального Банка Казахстана ценности, зачисленные в правительственный (бюджетный) резерв;
• производят лицензирование операций, связанных с драгоценными металлами, драгоценными камнями и ювелирными изделиями в порядке, определяемом действующим законодательством Республики Казахстан;
• производит на территории Республики Казахстан и на внешнем рынке операции по покупке и продаже золота, других драгоценных металлов в слитках, монетах, самородках и иных формах, а также природных драгоценных камней в сыром и обработанном виде.

Национальный Банк Казахстана, в  соответствии с действующим законодательством:

• участвует в создании и деятельности организаций, способствующих осуществлению Национальным Банком Казахстана возложенных на него функций;
• составляет и регулярно публикует сводный баланс банков Республики Казахстан и собственный баланс;
• разрабатывает прогнозные расчеты по внутренним и внешним активам; проводит депозитные и расчетные операции, принимает на хранение к управление ценные бумаги и иные ценности;
• осуществляет другие банковские операции, а также сделки от своего имени в соответствии со своими задачами, если это прямо не запрещено Указом Президента Республики Казахстан, имеющим силу Закона, “О Национальном Банке Республики Казахстан”;
• вводит в соответствии с государственной политикой управления внешним долгом ограничения для банков на объем привлечения кредитов из-за границы;
• обеспечивает на договорных условиях банки необходимыми аналитическими и информационными материалами, оказывает консультативную и практическую помощь в организации банковского дела;
• участвует в осуществлении подготовки и повышении квалификации кадров для системы Национального Банка. Через Координационный совет по банковскому обучению участвует в переподготовке кадров для банков второго уровня;
• осуществляет иные функции, полномочия и права в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

Национальный Банк Казахстана представляет Президенту Республики Казахстан годовой  отчет в срок, установленный Президентом.

 

 

2 Денежно-кредитная политика, управление золотовалютными активами  и валютное регулирование

2.1 Денежно-кредитная политика и её инструменты

Денежно-кредитное политика— это совокупность конкретных мероприятий центрального банка, направленных на изменение денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и других показателей денежного обращения и рынка ссудных капиталов.

Денежно-кредитная политика является составной частью единой государственной  экономической политики. Государственная  экономическая политика должна предусматривать  меры по решению проблем в каждом блоке. Центральный банк выполняет свою часть — денежно-кредитную политику, он отвечает за её проведение.

Национальный Банк Казахстана является единственным органом, определяющим и  осуществляющим государственную денежно-кредитную  политику Республики Казахстан. Денежно-кредитная  политика осуществляется Национальным Банком Казахстана с целью обеспечения  стабильности цен.

Денежно-кредитная политика осуществляется путем установления:

- официальной ставки рефинансирования;

- уровней ставок вознаграждения  по основным операциям денежно-кредитной  политики;

- нормативов минимальных резервных  требований;

- в исключительных случаях прямых  количественных ограничений на  уровень и объемы отдельных  видов операций.

В целях реализации денежно-кредитной  политики Национальный Банк Казахстана осуществляет следующие виды операций:

- предоставление займов;

- прием депозитов;

- валютные интервенции;

- выпуск краткосрочных нот Национального  Банка Казахстана;

- покупка и продажа государственных  и других ценных бумаг, в  том числе с правом обратного  выкупа;

- переучет коммерческих векселей;

- другие операции по решению Правления Национального Банка Казахстана.

Национальный Банк Казахстана устанавливает  официальную ставку рефинансирования в зависимости от общего состояния  денежного рынка, спроса и предложения  по займам, уровня инфляции и инфляционных ожиданий.

Национальный Банк Казахстана производит в соответствии с официальной  ставкой рефинансирования переучет коммерческих векселей.

Официальная ставка рефинансирования является ориентиром по ставкам вознаграждения для основных операций денежно-кредитной политики.

Официальная ставка рефинансирования Национального Банка на состояние 01.10.2010 г. составляет 7 %. [3] В таблице 1 приведены данные за период 2008- 2010 г.

 

  Таблица-1 Официальная ставка Национального Банка, в %/ за период 2008-2010 г.

 

Дата установ	№,дата постановления	Размер ставки, %
ления ставки	Правления НБК /	рефинансирования	РЕПО/
(с)	Cов.Директоров	(единая)	Обратное РЕПО
01.01.2008	№144 от 24.12.2007	11,0	11
01.04.2008	№20 от 28.03.2008	11,0	11
01.07.2008	№53 от 23.06.2008	10,5	10,5
01.10.2008	№76 от 22.09.2008	10,5	10,5
01.01.2009	№115 от 22.12.2008	10,0	10,0
05.02.2009	№ 8 от 04.02.2009	9,5	9,5
01.04.2009	№23 от 20.03.2009	9,5	9,5
12.05.2009	№41 от 12.05.2009	9,0	9,0
10.06.2009	№54 от 10.06.2009	8,5	8,5
10.07.2009	№62 от 09.07.2009	8,0	8,0
10.08.2009	№72 от 07.08.2009	7,5	7,5
04.09.2009	№88 от 04.09.2009	7,0	7,0
01.01.2010	№119 от 29.12.2009	7,0	7,0
01.04.2010	№17 от 29.03.2010	7,0	7,0
01.07.2010	№58 от 25.06.2010	7,0	7,0
01.10.2010	№79 от 27.09.2010	7.0	7,0

Источник: составлена автором на основе Статистического Бюллетеня НБ РК

 

В целях регулирования объемов  и ставок вознаграждения по депозитам  и займам банков Национальным Банком Казахстана используются нормативы  минимальных резервных требований.

Нормативы минимальных резервных  требований рассчитываются Национальным Банком Казахстана как процент от суммы обязательств банков. Структура  обязательств банков, принимаемых для  расчета, условия выполнения минимальных  резервных требований и порядок  их резервирования, а также нормативы  минимальных резервных требований устанавливаются Национальным Банком Казахстана.

Изменение нормативов минимальных  резервных требований вводится в  действие не раньше чем через месяц  со дня принятия такого решения. При  нарушении нормативов минимальных резервных требований банки несут ответственность, установленную законами Республики Казахстан.

Минимальные резервные требования – это обязательная доля от суммы  обязательств банка, которую банк поддерживает в виде наличных тенге в своей  кассе и денег на корреспондентских  счетах в Национальном Банке в  национальной и свободно- конвертируемой валютах (резервные активы). [4].

Для определения минимальных резервных  требований для каждого банка  используются нормативы минимальных  резервных требований.

Нормативы минимальных резервных  требований – это доля в процентах  от суммы обязательств, перечень которых  установлен Правилами о минимальных  резервных требованиях.

Структуру обязательств банка, принимаемых  для расчета минимальных резервных  требований, составляют внутренние и  иные обязательства банка.

Внутренние обязательства банка  – это обязательства банка  перед резидентами по балансовым счетам.

Нормативы минимальных резервных  требований устанавливаются постановлением Правления Национального Банка  отдельно по внутренним и иным обязательствам.

Минимальные резервные требования на определенную дату рассчитываются банком, как сумма резервных требований по внутренним обязательствам, которые  рассчитываются путем умножения  значения норматива резервных требований по внутренним обязательствам на величину внутренних обязательств на определенную дату, и резервных требований по иным обязательствам, которые рассчитываются путем умножения значения норматива  резервных требований по иным обязательствам на величину иных обязательств банка  на определенную дату.

Так на 25.06.2008 г. Национальный Банк Республики Казахстан распространяет пресс-релиз, в котором сообщается об изменении  нормативов минимальных резервных  требования для банков второго уровня.

В целях регулирования краткосрочной  ликвидности банков второго уровня Правлением Национального Банка  Республики Казахстан были изменены нормативы минимальных резервных  требований. Вместо действующих нормативов в размере 6% по внутренним обязательствам и 8% по иным обязательствам вводятся новые  нормативы на уровне 5% по внутренним обязательствам и 7% по иным обязательствам.

В соответствии с действующим законодательством  нормативы минимальных резервных  требований вводятся в действие не раньше чем через месяц после  принятия такого решения. Соответственно, новые нормативы вступают в силу с 29 июля 2008 года.

Снижение нормативов минимальных  резервных требований позволит банкам высвободить, по оценке, около 90 млрд. тенге. Высвобожденные средства могут быть направлены на поддержание кредитной  активности банков.

Национальный банк Казахстана в  2009 г. понизил нормативы минимальных резервных требований для коммерческих банков. по внутренним обязательствам минимальные резервные требования снижены с 2% до 1,5%, по иным обязательствам — с 3% до 2,5%.

Данная мера позволила предоставить банковской системе ликвидность  в размере 50 млрд тенге.

В настоящее время нормативы  минимальных резервных требований по внутренним обязательствам составляют 1,5%, по иным обязательствам - 2,5%. Пересматривались они в последний раз в марте 2009 года. При этом в прошлом году было принято постановление правления  Национального Банка, в котором  был установлен отдельный лимит  по минимальным резервным требованиям  для банков, находящихся в процессе реструктуризации долгов по решению  суда. Для них установлен лимит 0. Данное решение было введено в  действие в ноябре 2009 года.[20]

Покупка и продажа государственных  и других ценных бумаг осуществляется Национальным Банком Казахстана в рамках общей денежно-кредитной политики.

Национальный Банк Казахстана устанавливает  ставки вознаграждения по основным операциям денежно-кредитной политики в целях воздействия на рыночные ставки вознаграждения на финансовом рынке в рамках осуществляемой денежно-кредитной политики.

Национальный Банк Казахстана регулирует общий объем заимствования банков в соответствии с принятыми ориентирами  денежно-кредитной политики. Порядок, условия предоставления и погашения, виды, сроки и лимиты предоставляемых  банкам займов определяются Национальным Банком Казахстана. Национальный Банк Казахстана предоставляет займы  как под обеспечение высоколиквидными и безрисковыми² ценными бумагами и другими активами, так и без обеспечения на срок не более одного года. Данный срок может быть продлен Правлением Национального Банка Казахстана. При этом Национальный Банк Казахстана вправе предоставлять банкам займы в качестве заимодателя последней инстанции в порядке, на условиях и в сроки, которые установлены Правлением Национального Банка Казахстана.[3]