Эффективность деятельности Центрального Банка и проводимых им денежно-кредитных инструментов

Содержание

Введение…………………………………………………………………………	3
Глава 1. Теоретические основы деятельности Центрального Банка…..........	5
1.1. История возникновения Банка России……………………………………	5
1.2. Правовой статус Банка России…………………………………………….	7
1.3. Организационная структура Банка России……………………………….	10
1.4. Цели и функции деятельности Центрального банка РФ………………...	11
Глава 2. Деятельность Центрального Банка на современном этапе………...	16
2.1. Операции Центрального Банка……………………………………….......	16
2.2. Цели и инструменты денежно-кредитной политики в 2011 году и на период 2012 и 2013 годов……………………………………………………….	26
Заключение………………………………………………………………………	36
Список используемой литературы……………………………………...........	38

 

Введение

Центральный Банк Российской Федерации является мощнейшим центром кредитной системы нашей страны. Его роль очень велика и в  условиях нынешней экономики она продолжает возрастать.  Достаточно сказать, что Банк России является регулирующим центром в вопросах налично-денежного оборота, список  его функций и задач огромен, однако наиболее важными задачами среди всех прочих является обеспечение устойчивости национальной валюты, снижение темпов инфляции, а также разработка единой государственной денежно-кредитной политики.

Объектом данной темы является Центральный Банк Российской Федерации.

Предметом - эффективность деятельности Центрального Банка и проводимых им денежно-кредитных инструментов.

Актуальность  данной темы заключается в том, что деятельность ЦБ РФ имеет огромное значение, поскольку от его эффективного функционирования и правильно выбранных методов, посредством которых он осуществляет свою деятельность, зависит  стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а также укрепление позиций на международном рынке.

Целью данной курсовой работы является определение правового  статуса

Центрального  Банка Российской Федерации, его организационной структуры, рассмотрение функций Банка России, как по отдельности, так и в комплексном взаимодействии, а также изучение осуществляемых ЦБ РФ операций.

Исходя из обозначенной цели, необходимо будет решить следующие  задачи:

• 1. Изучение теоретических аспектов деятельности Банка России;
• 2. Рассмотрение функций Банка России через проведение его операций осуществления денежно-кредитной политики;
• 3. Рассмотрение инструментов денежно-кредитной политики.
• Курсовая работа состоит из введения, двух глав, заключения и списка использованной литературы. В первой главе рассматривается правовой статус, организационная структура и функции Банка России. Во второй главе- инструменты денежно-кредитной политики на 2011-2013гг. и функции, проводимые через операции Банка России.
 

 

Глава 1. Теоретические основы деятельности Центрального Банка.

1.1. История возникновения Банка России

Идея центрального банка зародилась в условиях относительно развитых капиталистически - рыночных отношений, когда в нем возникла историческая и экономическая потребность. Выделение из общего ряда банков одного из них на роль центрального означало начало формирования в соответствующей стране двухуровневой банковской системы, на верхнем уровне которой располагается центральный банк. Первоначально термин «центральный банк» подразумевал самый крупный банк, находившейся в центре системы. Затем такие банки постепенно монополизировали некоторые специфические функции, а на определенном этапе власти национализировали их. В большинстве случаев капитал центрального банка полностью принадлежит государству, но, как показывает опыт некоторых стран, у него могут быть и другие акционеры - коммерческие банки и иные финансовые институты.

Центральный банк - это  центр кредитной системы. Впервые  некоторые его функции, такие  как, например, «банк банков», монопольная  эмиссия кредитных билетов, в России начал выполнять созданный в 1860г. Государственный банк России. Впоследствии, после слияния с ним национализированных коммерческих банков он был переименован в Народный банк РСФСР, а в 1920г. и вовсе был упразднён.

Начиная с 1921г. в России начинает функционировать Государственный  банк РСФСР, преобразованный в 1923г. в Государственный банк СССР. Вплоть до банковской реформы 1987г. он являлся единым эмиссионным, кассовым, кредитным и расчётным центром страны и выполнял функции, присущие как центральному, так и коммерческим банкам, а с 1988г. функции кредитования и расчётно-кассового обслуживания народного хозяйства были переданы государственным специализированным банкам. Поэтому, реформу 1987г. можно полноправно рассматривать как первый шаг на пути к созданию двухуровневой банковской системы.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был  учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского  республиканского банка Госбанка СССР. Подотчетный Верховному Совету РСФСР, он первоначально назывался Государственный банк РСФСР.

2 декабря 1990 г. Верховным Советом РСФСР был принят Закон о Центральном банке РСФСР (Банке России), согласно которому Банк России являлся юридическим лицом, главным банком РСФСР и был подотчетен Верховному Совету РСФСР. В законе были определены функции банка в области организации денежного обращения, денежно-кредитного регулирования, внешнеэкономической деятельности и регулирования деятельности акционерных и кооперативных банков.

В июне 1991 г. был  утвержден Устав Центрального банка  РСФСР (Банка России), подотчетного Верховному Совету РСФСР.

В ноябре 1991 г. в  связи с образованием Содружества  Независимых Государств и упразднением союзных структур ВС РСФСР объявил Центральный банк РСФСР единственным на территории РСФСР органом государственного денежно-кредитного и валютного регулирования экономики республики. На него возлагались функции Госбанка СССР по эмиссии и определению курса рубля. ЦБ РСФСР предписывалось до 1 января 1992 г. принять в свое полное хозяйственное ведение и управление материально-техническую базу и иные ресурсы Госбанка СССР, сеть его учреждений, предприятий и организаций.

20 декабря 1991 г. Государственный банк СССР  был упразднен и все его  активы и пассивы, а также  имущество на территории РСФСР  были переданы Центральному банку  РСФСР (Банку России). Несколько  месяцев спустя банк стал называться Центральным банком Российской Федерации (Банком России).

В банковской системе  России ЦБ РФ определён как главный  банк страны и кредитор последней  инстанции. Он находится в государственной  собственности и на него возложены функции общего регулирования деятельности каждого коммерческого банка в рамках единой денежно - кредитной системы страны. Центральный банк призван приводить их деятельность в соответствие с общей экономической стратегией и выступает ключевым агентом государственной денежно-кредитной политики, при этом со стороны ЦБ РФ используются в первую очередь экономические методы управления и только в отдельных случаях административные.

Центральный банк часто  выступает в качестве «фирменного  банка» государства: ведет счета государства, предоставляет ему кредиты в рамках, предписанных законом, продает на счет государства государственные займы и облигации, занимается поддержанием их курса и т.д.

Правда, государство, как  правило, вольно брать ссуды в  коммерческих банках, а также за рубежом, так что центральный банк не обладает в отношении этого монопольным положением.

Принципы организации  и деятельности Центрального банка  РФ, его статус, задачи, функции, полномочия определяются Конституцией Российской Федерации, Законом о Центральном Банке и другими федеральными законами.

Функции и полномочия, предусмотренные законодательством, Банк России осуществляет независимо от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.

1.2. Правовой статус Банка России

Статьей 75 Конституции  Российской Федерации установлен особый конституционно-правовой статус Центрального Банка России, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции — защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2). Статус, цели деятельности, функции и полномочия Банка России определяются также Федеральным законом 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами.

 Банк России - юридическое  лицо,¹ имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и со своим наименованием. Местонахождение центральных органов Банка России - город Москва.

 Функционирует на  основе принципа независимости, не входит в структуру федеральных органов государственной власти, но сотрудничает с ними.

 Центральный банк  РФ - особый институт, обладающий  исключительным правом денежной  эмиссии и организации денежного  обращения.

 Уставный капитал  и иное имущество ЦБ РФ является  федеральной собственностью, и, согласно ст.10 Федерального закона №86-ФЗ размер этого капитала равняется 3 млрд. руб.

 Банк России обладает  финансовой независимостью, т.е.  осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Налоги и сборы уплачивает в соответствии с Налоговым кодексом РФ, должен перечислять в федеральный бюджет 50% фактически полученной прибыли (ст. 26 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации»).

 Государство не  отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России - по обязательствам государства, если они не приняли на себя таких обязательств.

 Банк России не  может участвовать в капитале  других кредитных организаций, если иное не установлено Федеральным законом (ст.8), кроме Сбербанка РФ, где доля Банка России превышает 50%. Банк России может участвовать в капитале международных финансовых организаций и капиталах кредитных организаций за рубежом, которые занимаются развитием сотрудничества в денежно-кредитной, валютной, банковской сферах (в соответствии с Законом ст.9).

Согласно ст.5 Федерального закона № 86-ФЗ, Банк России подотчётен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации. В компетенцию Государственной Думы входит:

1) назначение на должность  и освобождение от должности Председателя и членов Совета директоров Банка России;

2) направление и отзыв  представителей Государственной  Думы в Национальном банковском совете в рамках своей квоты;

3) рассмотрение основных  направлений единой государственной  денежно-кредитной политики и годового отчёта Банка России и принятие решений по ним;

4) принятие решений  о проверке Счётной палатой  РФ финансово-хозяйственной деятельности  Банка России, его структурных  подразделений и учреждений;

5) проведение парламентских  слушаний о деятельности Банка России с участием его представителей;

6) заслушивание докладов  Представителя Банка России о  деятельности Банка России.

В целом, необходимо отметить, что подобно центральным банкам других стран Банк России одновременно является банком и государственным органом.

1.3. Организационная  структура Банка России

Центральный банк Российской Федерации представляет собой единую централизованную систему  с вертикальной структурой управления. В систему входят: центральный  аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения и учебные заведения, хранилища, а также другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности, необходимые для успешной деятельности банка.

Национальные банки республик, входящих в состав Российской Федерации, являются территориальными учреждениями Банка России. Они не имеют статуса юридического лица и не имеют права принимать решения, носящие нормативный характер, а также выдавать гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства без разрешения Совета директоров Банка России.

Задачи и функции  территориальных учреждений Банка  России определяются Положением об этих учреждениях, утверждаемым Советом директоров. В настоящее время ЦБ РФ прорабатывается вопрос о том, что они могут создаваться по экономическим районам, объединяющим территории нескольких субъектов Российской Федерации.

Высший орган  Банка России - Совет директоров. Это коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и управляющий ею. В Совет директоров входят Председатель Банка России и 12 членов Совета.

Члены Совета директоров работают здесь на постоянной основе. Они утверждаются Государственной  Думой по представлению Председателя Банка, который является одновременно Председателем Совета директоров.