Контрольная работа по "Банковскому праву"

     Банк  России вправе отозвать у кредитной  организации лицензию на осуществление банковских операций по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности". Порядок отзыва лицензии на осуществление банковских операций устанавливается нормативными актами Банка России.

     Кредитная организация не может быть привлечена Банком России к ответственности за совершение нарушения из числа перечисленных в частях первой и второй настоящей статьи, если со дня его совершения истекло пять лет.⁵

Задание №2

         Вновь созданный коммерческий банк «АВС» получил уведомление о государственной регистрации в качестве кредитной организации в Банке России 1 июля 2005 года и полностью оплатил 20 июля 2005 года уставный капитал. 27 июля данное юридическое лицо осуществило несколько операций по купле-продаже иностранной валюты. 29 июля ему была выдана лицензия на осуществление банковских операций. Имел ли право банк осуществлять банковские операции после регистрации в качестве кредитной организации, но до получения банковской лицензии? Если нет, то какие санкции может на него наложить Центральный банк РФ? 
 

      В соответствии со статьей 12 (Государственная  регистрация кредитных организаций  и выдача им лицензий на осуществление  банковских операций) Федерального Закона "О банках и банковской деятельности" кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии, выданной Банком России. В нашем случае банк не имело право осуществлять операции по купле-продаже иностранной валюты, так как к этому времени у банка «АВС» отсутствовала лицензия.

      Согласно  статьи 13 (Лицензирование банковских операций) Федерального Закона "О банках и  банковской деятельности" осуществление  юридическим лицом банковских операций без лицензии, если получение такой лицензии является обязательным, влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет.

      Взыскание производится в судебном порядке  по иску прокурора, соответствующего федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на то федеральным законом, или Банка России. 

      Список  использованной литературы

I. Нормативно-правовые акты:

1. Конституция Российской Федерации. Принята на всенародном голосовании 12.12.1993 (в ред. от 30.12.2008 №6 - №7 ФКЗ РФ) // Российская газета. 1993. – 25 декабря. - 2009. - №237.
2. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях: Федеральный закон от 30 декабря 2000 г. (с изм. от 13 мая 2008 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2000. – № 195. - М.: Эксмо – 2009
3. Федеральный закон от 2 ноября 1990 года N 395-1  "О банках и банковской деятельности"// Официальное издание Собрания Законодательства РФ
4. Федеральный закон от 8 августа 2001 года N 128-ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности"
5. Федеральный закон от 8 августа 2001г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей"
6. Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

II. Специальная литература:

7. Асадов А.М. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (административно-правовой аспект). Автореферат дисс. к.ю.н., Екатеринбург. — 2005, с 235.
8. Грачева Е.Ю., Соколова Э.Д. Финансовое право: Учебное пособие. — 2-е изд., испр. и доп. — М.: Юриспруденция, 2000, с53.
9. Ерицян А.В. Пруденциальное регулирование и контроль // Банковское дело. — 2001, №2. ,С. 39
10. М.С. Неретин Понятие и правовые основы банковского надзора в Российской Федерации Учебник для студентов вузов - 3-е издание, переработанное и дополненное. - М.: Юристъ, 2002, с36.
11. Попов И.С. Индивидуально — правовой акт в банковском регулировании с позиций банковского права / Банковское право. — 2000, с198.