Группа Всемирного банка и её значение в мировом хозяйстве

-  подготовка  и реализация финансируемых проектов, включающая: определение объекта,  проведение предварительной подготовки  и оценки стоимости проекта;  ведение переговоров и представление  проекта руководству Банка; практическое  осуществление проекта и контроль за его окончанием; оценка результатов;

- проведение  исследований по экономической  и научно-технической проблематике; по вопросам разработки и осуществления  конкретных программ; по вопросам  кредитной политики, политики инвестирования  и оказания технической  помощи; оказание содействия развивающимся  странам в повышении их исследовательского  потенциала. Банк совместно с  40 другими организациями оказывает  поддержку 18 международным центрам  сельскохозяйственных исследований, которые разрабатывают современные  эффективные технологии производства  продовольствия;

- оказание  содействия политическому диалогу  между Банком и бедными странами-членами  в связи с финансированием  отраслевых и общеэкономических  планов развития в особых условиях;

- финансирование  проектов и деятельности развивающихся  стран по охране окружающей  среды из глобального фонда  окружающей среды, в котором  банк выступает в качестве  попечителя и заказчика проектов;

- сотрудничество  на национальном уровне с негосударственными  организациями, предоставляя им  средства на финансирование проектов  и консультационную помощь;

- организация  и проведение семинаров, учебных  курсов для представителей из  развивающихся стран; издание  и распространение учебных материалов;

- деятельность  в качестве члена консультативного  органа, созданного Канадой, Францией, Нидерландами, США в целях координации  деятельности стран-кредиторов, осуществляющих  систематическое финансирование  программ в развивающихся странах;

- предоставление  информации о проектах в странах-членах, одобренным Банком. Сюда входит  проектная документация: результаты  экспертиз; национальные программы  охраны окружающей среды; информацию  о развитии отдельных стран  и секторов экономики.

     Финансовые  средства Банка образуются из взносов  стран-членов, из займов на международных  рынках ссудного капитала и банковской прибыли.

     Уставный  капитал МБРР, образуемый путем подписки стран-членов, первоначально не превышал 10 млрд. долл. Переориентация деятельности Банка на обширный регионов развивающихся стран вынуждало руководство постоянно увеличивать кредитные ресурсы. В настоящее время уставный капитал составляет 142 млрд. долларов. Страны оплачивают 20 % своих квот в уставном капитале, причем 2 % - в конвертируемой валюте, а 18 % - в национальной валюте. Банк предоставляет среднесрочные и долгосрочные займы правительствам входящих в него стран или частным организациям под гарантию правительств и контролирует их использование. Страны-получатели обязаны выполнять рекомендации Банка и предоставлять ему отчеты об использовании займов и требуемую информацию.

     В рекомендациях МБРР приоритет отдается развитию частного сектора экономики  и привлечению иностранного капитала в развивающиеся страны. Если рекомендации МБРР не принимаются страной, запрашивающей  кредит, то зачастую он не предоставляется. Кредиты Банка покрывают в  среднем лишь около 30% общей стоимости  кредитуемых объектов, а остальная  часть расходов по объекту должна обеспечиваться за счет внутренних источников кредитования и финансирования или  иных  внешних источников. Основная задача МБРР — кредитование конкретных объектов (преимущественно инфраструктурных — транспорт, связь, энергетика) на основе их тщательного отбора. С 80-х  годов в кредитах Банка все  большую роль играют социальные аспекты  развития, особенно борьба с бедностью. Увеличиваются кредиты на развитие здравоохранения, образование, планирование семьи, развитие сельского хозяйства. Особое внимание уделяется охране окружающей среды и приватизации.

     МБРР  стал предоставлять также кредиты  на структурную адаптацию в соответствии с программой экономических реформ и перехода страны-заемщика к рыночной экономике. При этом выделяемые Банком кредиты не привязаны к конкретным объектам, и страны-заемщики могут  достаточно  свободно распоряжаться  заемными средствами. 

2. Международная ассоциация развития – МАР

     Международная ассоциация развития была создана в 1960 г. Формально она считается  независимой от МБРР, поскольку имеет  свой собственный устав и финансовую базу, однако фактически она представляет собой фонд ресурсов, которым управляет  МБРР, и является филиалом МБРР. Президент  МБРР является одновременно президентом  МАР. В состав МАР входят 170 государств-членов.

     Отличие МБРР и МАР состоит в источниках приобретения финансовых средств для кредитования и в условиях, на которых они предоставляют займы развивающимся странам. МБРР большую часть своих финансовых средств получают на мировых рынках и предоставляет займы развивающимся странам под более низкий процент и с более длительными сроками погашения, чем коммерческие банки; МАР предоставляет развивающимся странам беспроцентные кредиты за счет взносов стран-доноров.

     Цели  МАР:

• предоставление долгосрочных кредитов наиболее бедным развивающимся странам;
• оказание содействия экономическому развитию, повышению уровня жизни в наименее развиты странах Ассоциации, в частности, путем предоставления им необходимых средств на финансирование конкретных проектов, целесообразность которых подтверждается экспертами МБРР;
• оказание содействия повышению производительности труда в странах с наиболее низкими годовыми доходами на душу населения.

     Основными направлениями деятельности МАР  являются:

• кредитование проектов в беднейших и наименее кредитоспособных странах в целях их экономического развития. Страны, получающие кредиты, выбираются по 4 категориям: 1) страна должна иметь годовой доход на душу населения менее 1305 долл.; 2) страна должна обладать достаточной экономической, финансовой и политической стабильностью, чтобы оправдать предоставление долгосрочных кредитов на цели развития; 3) страна должна испытывать серьезные трудности с платежным балансом; 4) политика страны должна быть нацелена на экономическое развитие. МАР предоставляет кредиты, как правило, на срок в 50 лет, с началом погашения через 10 лет после получения кредита. За пользование кредитом проценты не взимаются;
• проведение экспертизы финансируемых проектов для определения эффективности использования финансовой помощи;
• оказание содействия странам-членам в проведении экономических реформ; в обеспечении развития в сфере экологии; в борьбе с нищетой.

     Основная  часть финансовых ресурсов МАР поступает  из трех источников: 1) переводов прибыли  из МБРР; 2) капитала, подписчиками которого являются ее страны-члены; 3) взносов  более богатых членов МАР, включая  ряд стран со средним доходом  на душу населения. 

3. Международная финансовая корпорация – МФК

     Международная финансовая корпорация создана в 1956 г. как самостоятельное юридическое  лицо со своим уставом и собственными ресурсами. Фактически она является филиалом МБРР и специализированным учреждением ООН. Как финансовая организация входит в группу ВБ. Членами МФК являются 182 государства.

     Цели  МФК:

• оказание содействия в финансировании частного предпринимательства, главным образом в развивающихся странах, в целях экономического развития государств членов;
• оказание помощи в управлении предприятиями, созданными с участием как иностранного капитала, так и местных инвестиций;
• стимулирование притока частного капитала в производственную сферу;
• реализация принципа рентабельности в сотрудничестве с частным сектором.

     Основными направлениями деятельности МФК  являются

• финансирование предпринимательства в странах-членах путем предоставления займов непосредственно частным компаниям и инвестирования в них собственных средств МФК, не требуя гарантий со стороны правительства. Займы предоставляются на срок от 7 до 12 лет по фиксированным или меняющимся ставкам; погашение займов производится в той валюте, в которой займ был получен;
• осуществление инвестиций за счет собственных средств в обрабатывающую и добывающую промышленность, сельское хозяйство, коммунальные предприятия, туризм;
• привлечение частных финансовых средств для инвестиций в проекты по развитию инфраструктуры, охране окружающей среды;
• содействие развитию предпринимательства в малом бизнесе;
• оказание содействия частным и смешанным по капиталу предприятиям в овладении современными методами управления производством и др.

     Финансовые  ресурсы МФК образуются из взносов  государств-членов в соответствии с  их подпиской на акции МФК; отчислений от прибыли МФК, получаемой за счет процентов с предоставленных  займов, финансовых сборов, дивидендов и участия в прибылях, доходов  от продажи акций; дотаций и кредитов МБРР.

     На  протяжении 2007 финансового года около половины (или 4,3 млрд долл. США) общей суммы инвестированных средств, составившей 8,2 млрд долл. США, было выражено в национальной валюте. Эта сумма включает 2,7 млрд долл. США в виде инвестиций в акционерный капитал, 1,6 млрд долл. США в виде кредитных продуктов, в виде производных финансовых инструментов (1,4 млрд долл. США), структурированное финансирование (137 млн долл. США), а также прямое заимствование и перекредитование (115 млн долл. США).

     Если  не считать инвестиций в акционерный  капитал, начиная с 2000 года, МФК предоставила свыше 5,7 млрд долл. США в 31 валюте в порядке финансирования 221 проекта. В этом контексте МФК использовала производные финансовые инструменты для финансирования в национальной валюте 152 проекта в 21 стране на общую сумму 4,8 млрд долл. США. МФК осуществила 69 операций в национальной валюте со структурированными и секьюритизированными продуктами в 23 странах и мобилизовала в общей сложности 4,2 млрд долл. США, имея открытые позиции перед кредиторами в размере 900 млн долл. США. 
 

4. Многостороннее  агентство по инвестиционным гарантиям - МАИГ

     Многостороннее  агентство по инвестиционным гарантиям  создано в 1988 г. как филиал Всемирного банка. В финансовом отношении является независимым. В качестве специализированного  учреждения входит в систему ООН. Членами МАИГ являются 175 государств — членов Всемирного банка, включая Россию.

     Цели  МАИГ:

• предоставление гарантий на инвестиции, направляемые на производственные цели, преимущественно в развивающихся странах;
• страхование и перестрахование от некоммерческих рисков;
• содействие разработке проектов и обеспечение их обоснованности с точки зрения потребностей конкретной страны;
• оказание технической помощи в целях стимулирования притока иностранных инвестиций в развивающиеся страны;
• осуществление информационной деятельности.

     Основными направлениями деятельности МАИГ являются:

1. предоставление гарантий, преследующих цели защиты от потерь, вызванных следующими обстоятельствами: неконвертируемостью местной валюты; экспроприации собственности в стране пребывания; войной и гражданскими беспорядками; нарушением контракта со стороны контрагента страны пребывания. МАИГ предоставляет выбираемым ею инвесторам гарантии на инвестиции в странах-членах (преимущественно развивающихся странах)  и странах с переходной экономикой от некоммерческих рисках, что фактически означает страхование от политических рисков;
2. осуществление операций по совместному страхованию или перестрахованию;
3. предоставление гарантий международным консорциумам;
4. оказание содействия развивающимся странам в разработке проектов и подготовке заявок на предоставление гарантий; обеспечение заявок технико-экономическими обоснованиями, в частности, в финансовом, экономическом, экологическом аспектах;
5. оказание содействия развивающимся странам с целью привлечения прямых иностранных капиталовложений.