Роль золота в международных валютных отношениях

САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ  ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ СЕРВИСА  И ЭКОНОМИКИ

Институт  «Международных экономических отношений  и туризма»

Кафедра «Мировой экономики» 
 

КУРСОВАЯ  РАБОТА 
 
 

по дисциплине «Международные валютно-финансовые и  кредитные отношения»

на тему: "Роль золота в международных валютных отношениях" 

Выполнила студентка 

4 курса, 0606.1 группы,

очного  отделения 
ИТМЭО

     Мерк  Анастасия Игоревна 
 
 
 

Научный руководитель

………………………….

(должность,  уч. степень) 
 
 
 
 

СПБ 2011

 

ОГЛАВЛЕНИЕ 

ВВЕДЕНИЕ          3          

ГЛАВА I. Теория функционирования рынка золота

1.1 Золото как всеобщий эквивалента        4

1.2 Золотые денежные  стандарты       6

1.3 Рынок золота  как часть рынка драгоценных  металлов и камней  10 

ГЛАВА II. Добыча и использование золота в мировой экономике

2.1 Добыча золота  на континентах 13

2.2 Основные страны-золотодобытчики в настоящее время   17

2.3 Использование  золота         21

ГЛАВА III Современное состояние мирового рынка золота 

3.1 Особенности мирового рынка золота и факторы, влияющие на цену золота            27

3.2 Перспективы развития мирового рынка золота     31 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ          32         

СПИСОК  ЛИТЕРАТУРЫ        33      

 

      Введение 

     История золота тесно связана с историей человечества. На протяжении тысячелетий золото было мировыми деньгами, составляя основу мировых валютно-финансовых отношений.

Теперь, когда доллар, евро и иена являются основными валютами в мире, было бы ошибкой игнорировать роль золота. Золото сегодня - второй по важности резервный актив.

     Было  бы ошибкой считать, что Европа будет заинтересована в продаже своих запасов золота. Обращение к золоту как к инструменту сбережения гарантии надежности инвестиций актуально не только для России, но и конечно для всей мировой валютно-финансовой системы.

     Все вышеизложенное, свидетельствующее об актуальности разработки вопросов развития  мирового рынка золота.

     Предмет исследования – экономические отношения, которые возникают в связи с функционированием мирового рынка золота.

     Целью курсовой работы является изучение роль мирового рынка золота и его текущее состояние.

 

      Глава 1. Теория возникновения рынка золота 

      

1. Появление золота как всеобщего  эквивалента

     Изначально, человечество даже не могло представить  себе, какую экономическую задачу им предстояло решить, когда они приступили к обмену товарами. Люди занимались животноводством, вообще не представляло как – в каких меновых соотношениях – можно честно обменять возникшие у него излишки мяса на зерно, выращенное земледельцами. А смысл задачи состоял в том, чтобы отыскать и открыть эквивалент, который мог бы стать общепризнанным (равный по стоимости товар), с помощью которого возможно измерить стоимость абсолютно всех товаров. Найти такую вещь, такой продукт который надежно устанавил бы эквивалент товарного обмена друг между другом. И конечно , без этого эквивалента не могло успешно развиваться товарно-рыночное хозяйство в национальных границах и в международном маштабе.

     Около семи тысячелетий ушло на поиск такого экономического средства. Он велся опытным путем и расширялся по мере развития рыночных связей. Сначала в качестве равноценных товаров выступали неопределенные вещи. Затем на местных рынках выделялись наиболее ходовые товары, на которые можно было обменять другие полезности. Например, у греков и арабов это был скот, у славян это меха.

     Требованиям международной торговли не соответствовали  различные местные эквиваленты. В результате выделился один –  признанный всеми народами – всеобщий эквивалент: деньги. Так было открыто «волшебный продукт», способное превратиться, если угодно в любую желанную и заманчивую вещь. Для выполнения роли денег наиболее подошло золото – это благородный металл, обладающий хорошей сохранностью. Золото имеет также другие необходимые для всеобщего эквивалента качества: делимость, портативность (благодаря большому удельному весу золота требовалось меньше по сравнению, например, с медью), наличие в достаточном количестве для обмена (более благородный металл – платина встречается в природе реже), большую стоимость (добыча 1 кг золота требует больших затрат труда).

     Маркс выделял пять функций золота-денег: золото – мера стоимости и масштаб цен; средство обращения; способ образования сокровищ; средство платежа; мировые деньги. Первая и основополагающая функция золота заключалась в том, чтобы дать всему товарному миру всеобщую меру стоимости. При рыночных отношениях все существующее – это товары. Поскольку каждый отдельный товар измерялся в золоте в соответствии с содержащимся в них обоих рабочим временем, золото было «непосредственным воплощением всеобщего труда», «совокупностью всех реальных работ». Так как товары относятся друг к другу как одноименные величины, измеряемые в золоте, золото превращается из меры стоимостей в масштаб цен. Цена товара, или количество золота, в которое товар идеально превращается, выражается теперь, следовательно, в денежных названиях золотого масштаба. Названия «фунт стерлингов», «талер», «франк» и т. д, обозначают массовые части золота (или серебра).В своей функции средства обращения золото становилось монетой.

     В качестве мировых денег золото и серебро получили форму всемирного товара.Все эти функции золота-денег приводят к крайностям его особого, противоречивого экономического и этического положения.С одной стороны, деньги содержат в нераскрытом виде все вещественное богатство, развернутое в мире товаров. Следовательно, золото – материальный представитель вещественного богатства. Золото-деньги - механизм регулирования рыночного хозяйства, экономики, мирового рынка. Все общественные и человеческие отношения подчиняются рыночной системе. Возникает всеподчиняющая власть золота-богатства, всеобщая жажда золота, погоня за золотом.

     Золото  в современном мире не выполняет своих денежных функций. Национальные валюты утратили золотое обеспечение, золото непосредственно не используется в международных расчетах. В то же время золото по-прежнему ценится как высоколиквидный товар, образуя составную часть финансовых резервов государства. Как страховой фонд золото используется при необходимости для покупки валюты путем продажи его на различных рынках золота и на аукционах. Так же, золото может служить залогом при получении кредитов от иностранных государств и международных организаций. 

     1.2 Золотые денежные  стандарты 

     Золотой стандарт – это вид денежных отношений, где роль всеобщего эквивалента играет золото и при котором наряду с золотом в обращении находятся кредитные деньги, свободно по номиналу обмениваемые на золото.

     В мире последовательно сменились  следующие три типа золотых стандартов:

• Золотомонетный.
• Золотослитковый.
• Золотодевизный.

     Золотые стандарты сформировались в процессе перехода от биметаллизма, когда в роли денег использовались серебро и золото, к монометаллизму, когда роль всеобщего эквивалента закрепилась за золотом.

Золотомонетный стандарт был первым золотым стандартом. Здесь цены всех товаров исчислялись в золоте и свободно обращались золотые монеты. Владелец золота в слитках или ювелирных изделиях имел неограниченное право чеканить из металла на государственном монетном дворе золотые монеты. Осуществлялся свободный обмен банкнот на золото по номиналу. Отсутствовали ограничения на ввоз в страну и вывоз золота за границу. И наряду на внутреннем рынке с золотом и банкнотами обращались заместители действительных денег. Они, будучи обменены в процессе товарооборота на банкноты, могли обмениваться на золото.

     Золотомонетный  стандарт был наиболее устойчивым, соответствующим потребностям развивающегося капитализма периода свободной  конкуренции. Здесь исключалась  инфляция, ибо излишние банкноты превращались в золото и уходили из обращения. Золотомонетный стандарт базировался на золотом содержании каждой национальной валюты. Такое содержание объяснялось правительством, которое гарантировало беспрепятственный обмен банкнот на золото. Золотомонетный стандарт был установлен в России – в 1895-1897 гг.. В период этого стандарта международные платежи осуществлялись с помощью векселей, а также деньгами в их безналичной форме путем записей по счетам в банках, имеющих корреспондентские отношения.Золотомонетный стандарт как основная форма организации денежной системы был юридически оформлен на Парижской конференции в 1867 г. Международным соглашением, и в свою очередь страны Европы и Америки приняли золото единственной формой мировых денег.

     В период золотомонетного стандарта  национальная и международная валютная системы были тождественны с той лишь разницей, что монеты данной страны сбрасывали, по мнен ию К. Маркса, «национальные мундиры» и как слитки переходили в международный платежный оборот, а потом после перечеканки вновь обслуживали внутреннее денежное обращение. С началом войны все воюющие страны перестали обменивать банкноты на золото. В США он был прекращен в 1933 г. Золотые монеты изымались из обращения в обмен на бумажные деньги. Были приняты различные меры по концентрации золота в государственных запасах – покупались золотые изделии у населения, и новая добыча полностью поступала в государственные резервные фонды. Золото как деньги перешло в распоряжение правительства, и его использование допускалось только для международных расчетов.

     Франция тоже отменила золотой стандарт, девальвировала национальную валюту в 1936 г., приказала своим гражданам сдать в казну принадлежащие им золото. За Францией последовали Голландия и Швейцария. Только Бельгия сохранила золотой стандарт вплоть до начала второй мировой войны.В результате войны золотомонетный стандарт перестал существовать, хотя большинство стран и не изменили золотого содержания своих валют, но прекратили их обмен на золото и запретили вывоз золота за пределы страны. Золото сосредоточивалось в руках государства.После войны начался период стабилизации воюющих стран. Тем не менее, эта стабилизация не могла полностью устранить причины инфляции и дефицита госбюджета и покрытие их выпуском бумажных денег. Было ясно, что восстановление золотого стандарта внутри страны выпущенных золотых монет поступит в обращение в сейфы. Однако объективные условия международной торговли требовали новых эквивалентов, учитывающих традиции и практику функционирования золотомонетного стандарта.

     Новым эквивалентом стал золотослитковый стандарт. Этот вид золотого стандарта способствовал созданию такой денежной системы, в которой банкноты обменивались на слитки весом 12-14 кг. И в обмен на слитки необходимо было предоставить в банк значительные суммы, какнапример в Великобританию – 1700 фунтов стерлингов и во Франции – 715 тыс. франков. Из-за большого веса и высокой стоимости слитков золото не был использован во внутреннем обороте денег, так как при золотослитковом стандарте чеканка монет из золота прекращается. Высокая стоимость и вес слитка позволили использовать его только в оптовом внутреннем товарообороте или при государственных расчетах. Злото исполняло роль мировых денег, хотя и в ограниченных количествах.

     Большинство стран не только не смогли вернуться после войны к золотомонетному стандарту, но и восстановить его ограниченный версию в виде золотослиткового стандарта. Для этих стран стал возможным обмен из валют на «девизы»- это банкноты тех стран, которые обменивали свою валюту на золото.

     Золотодевизный и золотослитковый стандарты были юридически оформлены межгосударственным соглашением, достигнутым на Генуэзской международной экономической конференции в 1922 г. Генуэзская конференция определила статус резервной валюты (резервногодевиза). Эти стандарты способствовали формированию второй мировой валютной системы. середине 70-х гг, начался процесс демонетизации золота и США прекратили операции по обмену долларов на золото, золотые стандарты перестали существовать. Их заменил бумажноденежный стандарт.