Ответственность за нарушение банковского законодательства

«ОАО КБ «Социальный Городской Банк» (далее – заявитель, Банк) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании недействительными приказов Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) (далее - ответчик, ЦБ РФ) от 15.04.2011 г. № ОД-282 и № ОД-283 . Заявитель в судебное заседание явился, доводы, изложенные в заявлении, поддержал в полном объеме, пояснил, что оспариваемые приказы являются необоснованными, незаконными и не соответствующими Федеральным законам «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», «О банках и банковской деятельности», «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», нарушающими права и законные интересы Заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

Ответчик и третье лицо в судебное заседание явились, против удовлетворения требований возражали  по основаниям, изложенным в отзывах.

Судом установлено соблюдение заявителем, предусмотренного ст. 198 АПК  РФ, срока на обжалование приказов ЦБ РФ.

На основании Федеральных  Законов «О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России), «О банках и банковской деятельности», «О несостоятельности (банкротстве) кредитных  организаций», руководствуясь  ст.ст. 64-68, 71, 75, 81, 102, 110, 167-170, 176, 189, 197-201 АПК  РФ суд,

РЕШИЛ:

Отказать в удовлетворении требований ОАО КБ «Социальный Городской Банк» о признании недействительными приказов Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) от 15.04.2011 г. № ОД-282 и № ОД-283 (проверено на соответствие Федеральному Закону «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России), Федеральному Закону «О банках и банковской деятельности», Федеральному Закону «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»). Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Арбитражный суд апелляционной инстанции.»¹⁶

Заключение

Банки играют ключевую роль в экономике. Они хранят сбережения граждан, обеспечивают средства оплаты товаров и услуг и финансируют  развитие предпринимательства и  торговли. Для надежного и эффективного выполнения данных функций отдельные  банки должны располагать доверием общества и партнеров по бизнесу. Таким образом, стабильность банковской системы как национальной, так  и международной должна быть признана предметом общественного интереса. Такого рода общественный интерес к  банкам во всех странах, в отличие  от большинства коммерческих компаний, проявляется путем осуществления  надзора за их финансовым положением  со стороны центральных банков и  прочих финансовых агентств. Огромная роль банков в экономике не может  не указывать на необходимость контроля над ними. Причем контроля законного, подтвержденного документально. Таким  пакетом документов является законодательство, регулирующее банковскую деятельность.

В настоящее время постоянно  в банковское законодательство вносятся изменения и дополнения. В частности  огромное значение представляет специальный  режим банковского надзора. В  соответствии со ст. 13 Закона о реструктуризации Банк России не применяет к кредитной  организации, находящейся под управлением  Агентства, мер ответственности  за нарушение требований банковского  надзора, контроля за деятельностью  кредитной организации в качестве профессионального участника рынка  ценных бумаг, а также не взыскивает в бесспорном порядке с кредитной  организации сумму недовнесенных  средств в обязательные резервы, депонируемые в Банке России, и  не налагает штрафы за нарушение норматива  обязательных резервов. Обязательные резервы депонируются в соответствии со специальным порядком, который  предполагает отсрочку недовзноса по обязательным резервам. Изменения эти  не случайны, так как банковское законодательство не совершенно. В  нашей стране это обусловливается  относительно молодой законотворческой деятельности в отношении банка  и, как неотъемлемой ее части, контроль над банковской деятельностью, что предполагает, прежде всего, ответственность за нарушение законов, регулирующих этот закон.

Список использованной литературы:

Нормативные правовые акты:

1. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 30.11.2011) (с изм. и доп., вступающими в силу с 12.12.2011)// Справочно-правовая система «Консультант плюс», 2011.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 30.11.2011)
3. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 21.11.2011) (с изм. и доп., вступающими в силу с 10.12.2011)
4. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 21.11.2011) О банках и банковской деятельности// Справочно-правовая система «Консультант плюс», 2011.
5. Федеральный закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ (ред. от 07.02.2011, с изм. от 21.11.2011) «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»// Справочно-правовая система «Консультант плюс», 2011.
6. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 08.11.2011) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
7. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 19.10.2011, с изм. от 21.11.2011) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
8. «Положение о Комитете банковского надзора Банка России» (утв. решением Совета директоров Банка России от 10.08.2004, протокол N 21) (ред. от 28.09.2011)

Учебные пособия и статьи

1. Ляховский В.С. Что и как Банк России проверяет в коммерческих банках:

Сб. нормативных актов  с коммент. – М.: Гелиос АРВ, 2000.

2. Петров М.В. Вопросы формирования системы внутреннего контроля в

кредитных организациях// Деньги и кредит, 2000, №1.

3. Седин А.И. Пруденциальный надзор в части риск-контроля коммерческих