Условия гражданско-правовой ответственности

Соотношение неустойки и убытков может быть определено законом или договором согласно нижеприведённой классификации неустоек:

- зачетная  неустойка.

Её применение является сутью общего правила, установленного ст.394 ГК РФ и  определяющего соотношение неустойки и убытков. Заключается оно в том, что убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой

- исключительная  неустойка. 

В этом случае  производится взыскание только неустойки, но не убытков. В виде исключительной неустойки, например, применяется большинство штрафов, установленных транспортными уставами и кодексами (за задержку транспортных средств под погрузкой и выгрузкой, за просрочку доставки грузов и др.). Возможность ограничения ответственности сторон по перевозкам пределами транспортных уставов и кодексов предусмотрена гражданским законодательством;¹¹

- штрафная  неустойка. 

В этом случае убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки. Санкции в виде штрафной неустойки  традиционно предусматривались  в Положениях о поставках продукции  и товаров за поставку продукции и товаров ненадлежащего качества. Штрафная неустойка установлена также за некоторые нарушения в транспортных уставах и кодексах;

- альтернативная  неустойка. 

В этом случае по выбору кредитора  могут быть взысканы либо неустойка, либо убытки. В законодательстве альтернативная неустойка не нашла широкого применения. Однако стороны не лишены возможности предусмотреть в договоре альтернативную неустойку как способ обеспечения исполнения их обязательств.

Существенное  различие между убытками и неустойкой заключается в том, что доказать причинение убытков, а в особенности их размер, весьма трудно; доказать же нарушение договора, за которое назначена неустойка, напротив, сравнительно легко. Вот почему неустойка в состоянии сильнее побуждать должника к исполнению обязательства и вернее и легче обеспечивать кредитора, нежели взыскание убытков.

Должник обязан возместить кредитору  убытки, причинённые неисполнением  или ненадлежащим исполнением обязательства  в полном объёме, если законом или  договором не предусмотрено возмещение в меньшем размере.

2.2 Ответственность  за неисполнение денежного обязательства  и обязательства в натуре

Возмещением убытков и взысканием неустойки не исчерпываются меры, которые могут быть приняты кредитором к должнику, допустившему неисполнение либо ненадлежащее исполнение обязательства.

Особое место по этому поводу в ГК РФ занимает ст. 395, посвященная  вопросам ответственности за неисполнение денежного обязательства.

Предусмотренные ст. 395 ГК РФ проценты за пользование  чужими денежными средствами представляют собой плату за пользование денежными средствами, некий эквивалент их стоимости в имущественном обороте, являющийся по своей правовой природе специальной мерой гражданско-правовой ответственности, которая не может быть отнесена ни к неустойкам, ни к убыткам.

Взимание процентов за пользование  чужими денежными средствами не препятствует удовлетворению требований кредиторов о взыскании с должника законной или договорной неустойки, в том  числе и в виде непрерывно текущей  пени; сумма подлежащих уплате процентов не может быть уменьшена судом по мотивам ее несоразмерности последствиям нарушения обязательства, как это предусмотрено в отношении неустойки (ст. 333 ГК РФ); неустойка и проценты являются самостоятельными, независимыми друг от друга мерами ответственности, что исключает применение в подобных ситуациях положений ГК РФ о зачетном характере неустойки (ст. 394 ГК РФ).

Основные положения, предусмотренные ст. 395 ГК РФ предусматривают:

- обязанность должника уплатить  проценты за пользование чужими средствами  во всех случаях их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, а также неосновательного получения или сбережения за счет другого лица, в том числе когда денежные обязательства возникли из договора;

- размер процентов за пользование чужими денежными средствами определяется учетной ставкой банковского процента, которая существует в месте жительства (для граждан) или месте нахождения (для юридических лиц) кредитора. В настоящее время арбитражные суды применяют единую ставку рефинансирования Центрального банка Российской Федерации;

- проценты за пользование чужими  денежными средствами по отношению  к убыткам носят зачетный характер. При наличии оснований подлежащие  возмещению должником кредитору  убытки уплачиваются только в  части, превышающей сумму процентов за пользование чужими денежными средствами;

- период, в течение которого  начисляются проценты за пользование  чужими денежными средствами, заканчивается  днем уплаты суммы долга кредитору,  если более короткий срок не  установлен законом, иным правовым актом или договором.

В случае, когда взыскание указанных  процентов производится по решению  суда, проценты за пользование чужими денежными средствами должны быть начислены  и за период со дня вынесения судом  соответствующего решения по день его фактического выполнения.

Теперь же в решениях суда и исполнительных документах, выдаваемых взыскателям, должны быть указаны сумма, на которую начисляются  проценты, размер этих процентов и  дата, с которой необходимо производить  их начисление. Конкретная же сумма, которую составят взимаемые проценты, должна определяться соответствующим банком на день, когда фактически производится исполнение решения суда, т.е. со счета должника списывается и перечисляется кредитору сумма, взыскиваемая в соответствии с судебным решением.

Понятие "чужие денежные средства" включает в себя не только средства, принадлежащие другому лицу, но и  средства, предназначенные контрагенту  по обязательству за поставленные (проданные) товары, выполненную работу, оказанные  услуги, несмотря на то что средства формально не являются "чужими" для должника.

Проценты за пользование чужими денежными средствами, предусмотренные  ст. 395 ГК РФ установлены на случай неисполнения (просрочки исполнения) денежного  обязательства и могут применяться  лишь в качестве ответственности должника за соответствующее нарушение обязательства.

При внешней схожести (особенно по форме исчисления) с неустойкой (в  особенности с пеней) проценты годовых  за пользование чужими денежными  средствами, в отличие от неустойки, не могут признаваться способом обеспечения исполнения обязательств. Кроме того, признание процентов годовых неустойкой потребовало бы применения всех оснований освобождения должника от ответственности: форс - мажорные обстоятельства, в соответствующих случаях отсутствие вины и т.п., что коренным образом расходится с общепринятыми представлениями о денежных обязательствах и процентах годовых¹².

Проценты годовые за неисполнение (просрочку исполнения) денежных обязательств являются самостоятельной, наряду с  возмещением убытков и уплатой неустойки, формой гражданско-правовой ответственности. Причем особенности процентов годовых, выделяющие их в самостоятельную форму гражданско-правовой ответственности, следует искать не столько в специфике их исчисления, доказывания и применения, как это имеет место в случае с убытками и неустойкой, а в специфическом предмете самого денежного обязательства.

Деньги, как известно, являются особым объектом гражданских прав, они всегда заменимы, поскольку всегда наличествуют в имущественном обороте, они не теряют своих свойств в процессе использования в имущественном обороте, напротив, им свойственно прирастать. Поэтому в денежных обязательствах исключается невозможность исполнения, а отсутствие у должника необходимых денежных средств ни при каких условиях, даже при наличии обстоятельств, которые могут быть квалифицированы как непреодолимая сила (форс - мажор), не может служить основанием к освобождению должника от ответственности за неисполнение денежного обязательства. Поскольку основанием прекращения денежного обязательства является, по общему правилу, его надлежащее исполнение, а должник не может быть освобожден от ответственности за его неисполнение, в том числе и при форс - мажорных обстоятельствах, проценты годовых как особая форма ответственности по денежным обязательствам должна применяться с учетом этих факторов. В этом и состоит специфика этой формы гражданско-правовой ответственности, выражающаяся в том, что при взимании процентов за неисполнение денежного обязательства не должны приниматься во внимание соответствующие нормы, содержащиеся в ст. 401 и 416 ГК РФ.

В разделе IV ГК РФ, посвященном отдельным  видам обязательств, есть немало норм, которые в качестве последствий  нарушения соответствующего обязательства  предусматривают уплату должником процентов годовых в порядке и размере, установленных ст. 395 ГК РФ. В подобных случаях в основной своей массе указанные нормы предусматривают ответственность должника в виде неустойки, а отсылка к ст. 395 ГК РФ - прием законодательной техники, позволяющий избегать в каждом таком случае определения как размера, так и порядка взыскания соответствующей неустойки.

Вместе с тем встречаются  и случаи, когда с должника подлежат взысканию именно проценты годовых  как самостоятельная форма гражданско-правовой ответственности. Это касается ситуаций, когда независимо от вида договорного обязательства на стороне должника имеется просроченная обязанность уплаты денег за переданные (поставленные) товары, выполненные работы, оказанные услуги, т.е. он привлекается к ответственности за неисполнение или просрочку исполнения денежного обязательства.

В соответствии с п. 4 ст. 487 ГК РФ договором  купли - продажи может быть предусмотрена  обязанность продавца уплачивать проценты на сумму предварительной оплаты со дня получения этой суммы от покупателя. Поскольку указанные проценты являются платой за коммерческий кредит в форме аванса, в отношении процентов, начисляемых со дня получения продавцом суммы предоплаты от покупателя до дня, когда передача товара должна была быть произведена, применяются нормы ст. 823 ГК (коммерческий кредит). При этих условиях проценты взимаются с продавца как плата за пользование чужими денежными средствами и только при наличии соответствующего условия в договоре.

Если продавец не исполняет обязанность по передаче предварительно оплаченного товара, на сумму предварительной оплаты на основании п. 4 ст. 487 ГК РФ  подлежат уплате проценты в порядке и размере, установленных ст. 395 ГК РФ. Применение такой ответственности к продавцу должно учитывать, что до момента, когда покупатель не заявил об отказе от получения оплаченного товара и не потребовал возврата суммы предварительной оплаты, продавец является должником по обязательству, связанному с передачей товара, а не по денежному обязательству и возлагаемая на него ответственность является законной неустойкой, взыскиваемой за просрочку передачи товара.

Если покупатель откажется от получения  товара в связи с просрочкой его  передачи и потребует от продавца возврата суммы предварительной  оплаты, то с момента предъявления такого требования возникает обязанность продавца возвратить сумму предварительной оплаты покупателю. При просрочке ее исполнения продавец несет ответственность за неисполнение денежного обязательства и, следовательно, уплачивает проценты на основании ст. 395 ГК РФ со дня, когда по договору передача товара должна быть произведена, до дня возврата покупателю предварительно уплаченной им суммы. В этом случае проценты годовые удерживаются с продавца в качестве самостоятельной ответственности за неисполнение денежного обязательства, то есть так, как предписывает ст. 395 ГК РФ. Соглашением сторон может быть определен иной срок возврата сумм предоплаты в случае отказа покупателя от получения товара, поставка которого просрочена, а также иные правила об уплате процентов на эту сумму.

Изучение природы процентов  годовых позволяет сформировать ряд общих выводов, имеющих важное практическое значение:

- во всех случаях, когда Кодекс  применительно к отдельным видам  договорных обязательств устанавливает  ответственность за нарушения обязательства, не являющегося денежным, мы имеем дело с законной неустойкой, несмотря на то что Кодекс, определяя такую ответственность, в отношении ее размера и порядка применения отсылает к ст. 395 ГК РФ;

- нормы Кодекса, предусматривающие ответственность за неисполнение или просрочку исполнения денежного обязательства, применяемые в соответствии со ст. 395 ГК РФ или в порядке и размере, ею установленных, впрочем, как и нормы, помещенные в текст самой ст. 395 ГК РФ, должны расцениваться как положения, устанавливающие самостоятельную форму ответственности за неисполнение (просрочку исполнения) денежного обязательства, специфика которой, ее отличие от других форм ответственности (неустойка, убытки) заключается лишь в особенностях предмета денежного обязательства, что в свою очередь предопределяет особенности применения условий такой ответственности и, в частности, невозможность применения норм, предусматривающих основания освобождения должника от ответственности за нарушение обязательства, содержащихся в ст. 401 ГК РФ;

- признание процентов годовых,  установленных ст. 395 ГК РФ, самостоятельной  формой ответственности за неисполнение (просрочку исполнения) денежного  обязательства исключает возможность  применения за аналогичное нарушение денежного обязательства каких-либо законных неустоек. Об этом свидетельствует, в частности, включение в текст ст. 395 ГК РФ правила о зачетном характере процентов годовых по отношению к убыткам, аналогичного тому, которое предусмотрено в отношении неустойки. Данное обстоятельство при отсутствии каких-либо норм, определяющих соотношение процентов годовых и неустойки, можно объяснить только тем, что законодатель вовсе не имел в виду при наличии самостоятельной ответственности по денежному обязательству (в форме процентов годовых), что в таких случаях будет применяться, наряду с процентами, также неустойка. Кроме того, такой подход соответствует также принципу недопустимости применения двух самостоятельных мер ответственности за одно и то же нарушение обязательства. В ситуации, когда кредитор требует не только уплаты процентов годовых за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, но и возмещения убытков, действие данного принципа проявляется в зачетном характере взимаемых с должника процентов по отношению к возмещаемым убыткам. Однако, учитывая диспозитивный характер норм ст. 395 ГК РФ, применение договорной неустойки за нарушение денежного обязательства исключает возможность применения ответственности, предусмотренной названной статьей;